ИТОГИ ГОДА: ЦБ РФ в 2018 году привлек к ответственности в 2 раза меньше кредитных организаций и их представителей (повтор от 4 января)
В 2018 году 24 кредитные организации столкнулись с привлечением их или должностных лиц к ответственности. Это меньше на 46,7% по сравнению с 2017 годом, выяснил проект X-Compliance.
При этом среди тех, кто столкнулся с привлечением ответственности в 2018 году, были две небанковские организации.
В 2017 году уже 45 организаций столкнулись с привлечением к административной ответственности, 4 из них были небанковскими.
Общее количество вынесенных в 2018 году постановлений составило 31. Это связано с вынесением сразу 8 решений в отношении банка «Хоум кредит» в январе.
В 2017 году постановлений было больше 42,6%, а именно 54 решения. Такая динамика объясняется не только большим количеством правонарушителей, но и неоднократным привлечением к ответственности должностных лиц ряда кредитных организаций.
В большинстве случаев кредитные организации привлекаются к ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП. В 2018 году — это 67,7% от всех решений, или 21 постановление; в 2017 году — 72,2%, или 39 случаев.
Эта норма предусматривает предупреждение или штраф за неисполнение законодательства в сфере ПОД/ФТ. Такое правонарушение не должно быть связано с непредставлением или задержкой в представлении в Росфинмониторинг сведений, подлежащих обязательному контролю, или о подозрительных операциях.
Санкция этой нормы предусматривает предупреждение или штраф от 10 до 30 тысяч рублей для должностных лиц и от 50 до 100 тысяч рублей юрлиц.
На втором месте по частоте применения — статья 15.26.3 КоАП. В 2018 году по ней были привлечены 9 кредитных организаций, это 29% от всех постановлений. В 2017 году — это 10 решений, или 22,2%.
По этой статье кодекса кредитная организация или ее должностное лицо могут получить штраф за неисполнение обязанностей по подтверждению или представлению некоторых сведений в бюро кредитных историй.
Если вина подозреваемого должностного лица будет доказана, ему грозит штраф от 2 до 5 тысяч рублей, юрлицо может отдать бюджету от 30 до 50 тысяч рублей.
В 2017 году по этой статье к ответственности был два раза привлечен Сбербанк.
Помимо этого, в 2018 году регулятор привлекал организации по части 2 статьи 15.27 КоАП, а в 2017 году — по статье 14.29 кодекса. Первая предусматривает ответственность за непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
За ее нарушение может быть административное приостановление деятельности, а также наложен штраф от 30 до 50 тысяч рублей на должностное лицо и от 200 до 400 тысяч рублей на организацию.
Вторая применяется в случае незаконного получения или предоставления кредитного отчета, если такие действия не содержат уголовно наказуемые деяния. В случае нарушения на должностное лицо может быть наложен штраф от 2,5 до 5 тысяч рублей или дисквалификацию до трех лет; юридическому лицу может быть назначен штраф от 30 до 50 тысяч рублей.
Однако в 2018 году она не применялась ЦБ, а в 2017 году по ней был привлечен к ответственности «Тинькофф банк».
Впоследствии в 2018 году лишь одна кредитная организация лишилась лицензии — «УМ-Банк». Ее должностное лицо привлекли по части 1 статьи 15.27 КоАП, а уже 14 ноября у банка отозвали лицензию.
В 2017 году таких отзывов было 10. Ранее эти организации совершали правонарушения, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 КоАП.