Идентификация в рамках ПОД/ФТ в вопросах и ответах

Ключевым требованием Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" является механизм идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Клиент, столкнувшись с требованиями банка, не всегда понимает, какие документы и сведения нужно предоставить, чтобы исключить риски отказа в открытии счета или проведении операции. Изменяющееся законодательство добавляет новые требования, в которых сложно разобраться не только клиентам банков, но и банковским сотрудникам.

Цель вебинара — поговорить об идентификации и ответить на самые разнообразные вопросы по ее проведению:

• Какие субъекты подлежат идентификации?
• Как проводится идентификация?
• Что такое упрощенная идентификация? Какая еще бывает идентификация?
• Когда идентификация не требуется?
• Нужно ли личное присутствие при идентификации?
• Хранит ли банк копии документов и что такое надлежащим образом заверенная копия документа, удостоверяющего личность? Что хранит банк: документы или сведения?
• Мифы об удаленной идентификации.
• Биометрическая идентификация.
• Идентификация через посредника: кто, кому и когда может поручить идентификацию?
• Особенности идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства.
• Обновление идентификационных сведений.
• Риски, связанные с ПОД/ФТ. Платформа Банка России "Знай своего клиента"
• Новые требования по реквизитам денежных переводов.
• Публичные должностные лица.
• Особенности идентификации иностранных образований без юридического лица. Кто такой протектор? Все ли клиенты банка должны о нем сообщать?
• Бенефициарные владельцы.
• Проверка достоверности идентификационных сведений.
• Особенности идентификации при открытии специальных счетов типа "С", "Д", "О" и др.

До 17.10.2022 можно направить свои вопросы по идентификации организаторам вебинара через форму регистрации или на почту edu@interfax.ru.

Организационная информация: Вебинар только для действующих клиентов с договором на X-Compliance (веб-интерфейс и/или интеграционное решение) и/или модуль "Санкционные риски" в СПАРК