Росфинмониторинг стал активнее следить за доверенностями на банковские счета
С конца 2023 года Росфинмониторинг активизировал получение от нотариусов информации о подозрительной деятельности граждан, оформляющих доверенности, рассказали РБК в службе финансовой разведки.
Речь идет о ситуациях, когда клиент хочет выдать нотариально заверенную доверенность третьим лицам на открытие от его имени банковских счетов. На текущий момент нотариусы передали сообщения более чем о 2 тыс. таких «подозрительных» документов.
Нотариусы обязаны передавать в Росфинмониторинг данные о сомнительных сделках и операциях своих клиентов с весны 2021 года. В сообщениях они указывают сведения, необходимые для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, вид операции или сделки, ее сумму, основания для ее совершения, а также приводят обстоятельства, сигнализирующие о ее "подозрительности".
Передача данных о доверенностях — относительно новый, но эффективный канал информирования финразведки для борьбы с дропами, отмечал 24 апреля на форуме "Актуальные вопросы ПОД/ФТ" начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов: "Коллеги нам предоставляют информацию о доверенностях, которые выдаются на открытие счетов, когда они видят определенную систематику, аномальную активность вот этих организаторов теневых схем, которые получают доверенности для открытия счетов и электронных средств платежа и так далее".
Как пояснили РБК в Росфинмониторинге, информация от нотариусов свидетельствует о том, что доверителями в основном выступают "молодые лица в возрасте до 30 лет".
"Большая доля финансовых операций с участием таких лиц квалифицируется банками как транзитные, связанные с переводами от или в пользу физических лиц и операциями с наличными денежными средствами. Банки, как правило, характеризуют участников таких операций в качестве "дропов" (подставных физических лиц)", — подчеркнул представитель службы. По его словам, на основе сведений от нотариусов Росфинмониторинг проводит "проверочные мероприятия", а также делится информацией с правоохранительными органами.