Управление рисками и комплаенс

ЦБ рекомендовал банкам при заключении договоров с несовершеннолетними клиентами о предоставлении им электронных средств платежа (ЭСП, например, банковской карты) получать контакты законных представителей таких клиентов (родителей, усыновителей) для их оперативного и бесплатного информирования.

ЦБ РФ рекомендовал банкам настроить внутренние процессы таким образом, чтобы избежать проведения операций с иностранными гражданами из реестра контролируемых лиц (РКЛ). Соответствующее информационное письмо за подписью первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина опубликовано на сайте регулятора.

Республика Марий Эл, Краснодарский край, Омская область и город Москва присоединились к соглашениям о стабилизации цен, сообщили в пресс-службе ФАС России. Речь идет о документах, которые региональные власти заключают с хозяйствующими субъектами в рамках постановления Правительства РФ №662.

Минфин РФ предложил ввести штрафы для банков за передачу в налоговые органы сведений о счетах и электронных кошельках клиентов, которые не совпадают с данными самого банка: 132 тыс. рублей по счетам и 105 тыс. рублей по электронным кошелькам, рассказал "Интерфаксу" источник, знакомый с текстом поправок.

Участники рынка разрабатывают законопроект, который будет регулировать работу долговых консультантов ("раздолжнителей"), Банк России его поддерживает и согласен с необходимостью появления государственного реестра таких игроков, заявил журналистам зампред ЦБ Михаил Мамута.

Банк России ожидает запуска помощника на базе искусственного интеллекта (ИИ), который будет помогать клиентам при выборе финансовых продуктов, с 2027 года. Его внедрение будет носить рекомендательный характер, но регулятор не исключает закрепления такой обязанности в регулировании в будущем, заявил журналистам зампред ЦБ Михаил Мамута.

Минфин РФ предлагает дать банкам время на донастройку своих систем для исчисления и удерживания НДФЛ с процентов по вкладам по прогрессивной шкале — в 2027 году они будут исчислять налог по ставке 13%, а налоговая служба по итогам года — доначислять по прогресссивной шкале.

Банк России повысил лимиты расходования наличных из касс микрофинансовых институтов, они начнут действовать с 14 ноября 2026 года. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.

Минфин РФ предложил обязать Банк России передавать в ФНС сведения о гражданах, операции по счетам которых имеют признаки систематического получения доходов от других физических лиц. Получив такие сведения, налоговые органы смогут запрашивать у банков выписки по счетам этих граждан, рассказал "Интерфаксу" источник, знакомый с текстом поправок.