Проверка на санкционные риски
Санкции — специальные ограничительные меры невоенного характера, которые международные организации или отдельные юрисдикции могут использовать для принуждения определенных лиц изменить проводимую политику. Санкции могут быть персональными, торговыми или экономическими. Среди целей санкций выделяют защиту национальных интересов, международной безопасности, прав человека.
Санкции могут принимать самые разные формы: блокирующие санкции, секторальные санкции, торговые и визовые ограничения и другие. С ростом масштабов санкций не только увеличивается количество лиц и объектов, которых они затрагивают, но усложняются и сами ограничения.
Понимание сути и состава введенных ограничений необходимо для снижения санкционных рисков.
С помощью X-Compliance:
- контролируйте возможное применение ограничительных мер к своей собственной компании;
- выявляйте и оценивайте санкционные риски при работе с клиентами и контрагентами.
Кого это касается:
- банков и других финансовых организаций;
- промышленных компаний;
- экспортеров и импортеров;
- логистических компаний;
- и других юридических лиц.
Преимущества:
Комплексная проверка санкционных рисков:
- проверка физических лиц и организаций, товаров, морских и воздушных судов, стран/территорий, включая связанных с ними лиц и объектов.
Данные из первоисточников:
- данные из официальных ресурсов ведомств, вводящих ограничения и поддерживающих те или иные списки;
- мониторинг и оперативное обновление данных.
Правило 50%:
- уникальная методика расчета рисков по "Правилу 50%" с учетом требований иностранных ведомств и релевантных данных о владении.
ВОЗМОЖНОСТИ X-COMPLIANCE
В рамках санкций и иных ограничительных мер (например, в рамках законодательства по ПОД/ФТ) международными организациями и отдельными государствами составляются санкционные и негативные списки – перечни с данными конкретных физических и юридических лиц, в отношении которых действуют ограничения.
Санкционный риск может распространяться не только на прямых фигурантов списков, но и в случае применения определенных принципов владения и контроля, в частности – "Правила 50%". Вследствие этого правила увеличивается количество компаний под санкционным риском, а также расширяется и усложняется состав самих рисков.
Торговые ограничения/эмбарго – отдельная обширная сфера рисков. Она затрагивает товары двойного и военного назначения, промышленные товары, товары роскоши и другие категории. По сравнению с перечнями физических, юридических лиц, морских и воздушных — фигурантов санкций, данные по подсанкционным товарам, как правило, гораздо более разрозненны и неоднородны.
Морские и воздушные суда наряду с отдельными физическими и юридическими лицами могут попадать под санкции. Ограничения могут включать в себя запрет на вход в порты, обслуживание судна, перевалку с судна на судно определенных товаров и другие меры.
Санкционные риски могут возникать в рамках сделок с ценными бумагами компаний, которые являются фигурантами санкционных списков. Эти риски зависят от множества параметров, включая тип ценных бумаг и вид наложенных ограничений. На выявление ценных бумаг с санкционными рисками влияет и "Правило 50%", которое может распространяться на отдельные компании.
В Российской Федерации предусмотрены механизмы для применения принудительных мер на основании резолюций Совбеза ООН, а также для введения собственных запретов и ограничений. К последним относятся специальные экономические меры и контрсанкции, которые могут применяться в ответ на международно-противоправные деяния либо недружественные действия иностранных государств.
Оценка комплаенс–рисков может быть необходима не только для проверки непосредственно клиента или контрагента, но и связанных с ним лиц. Дополнительная информация рисках в окружении проверяемого лица поможет грамотно выстроить работу с ним.