Проверка товаров на санкции и экспортный контроль
Торговые ограничения/эмбарго – отдельная обширная сфера рисков. Она затрагивает товары двойного и военного назначения, промышленные товары, товары роскоши и другие категории. По сравнению с перечнями физических, юридических лиц, морских и воздушных — фигурантов санкций, данные по подсанкционным товарам, как правило, гораздо более разрозненны и неоднородны.
Выверенная и структурированная информация о санкционных товарах важна для оценки рисков при взаимодействии с клиентами, контрагентами и связанными с ними лицами. Понимание того, под какими ограничениями находится товар в рамках торговых санкций, позволяет минимизировать риски, связанные с блокировкой платежей, задержкой в поставках товаров, нарушения условий договоров и их расторжения, а также финансовых и репутационных потерь.
Возможности для проверки товаров на санкционные риски в X-Compliance:
- данные о товарах в рамках санкций в отношении конкретных стран, товарах двойного назначения и военных товарах;
- широкий поиск товаров по наименованиям и кодам;
- карточка товара:
- данные о товаре: наименования, коды товара (код товарной номенклатуры, CAS registry number (CAS RN); Export Control Classification Number (ECCN) и другие);
- совпадения с товарными номенклатурами (США, Евросоюза, Великобритании, ЕАЭС и другие): положение кода в иерархии товарной номенклатуры и соответствующее описание;
- данные о санкционных рисках: связанные лица и юрисдикции, санкционные списки, в которых фигурирует товар, а также применимые ограничения.
- массовая загрузка и проверка данных по товарам;
- формирование отчетов с данными по товарам в форматах PDF и XLSX;
- мониторинг изменений по товарам в части санкционных рисков.
ВОЗМОЖНОСТИ X-COMPLIANCE
Санкции — специальные ограничительные меры невоенного характера, которые международные организации или отдельные юрисдикции могут использовать для принуждения определенных лиц изменить проводимую политику. Санкции могут быть персональными, торговыми или экономическими. Среди целей санкций выделяют защиту национальных интересов, международной безопасности, прав человека.
В рамках санкций и иных ограничительных мер (например, в рамках законодательства по ПОД/ФТ) международными организациями и отдельными государствами составляются санкционные и негативные списки – перечни с данными конкретных физических и юридических лиц, в отношении которых действуют ограничения.
Санкционный риск может распространяться не только на прямых фигурантов списков, но и в случае применения определенных принципов владения и контроля, в частности – "Правила 50%". Вследствие этого правила увеличивается количество компаний под санкционным риском, а также расширяется и усложняется состав самих рисков.
Морские и воздушные суда наряду с отдельными физическими и юридическими лицами могут попадать под санкции. Ограничения могут включать в себя запрет на вход в порты, обслуживание судна, перевалку с судна на судно определенных товаров и другие меры.
Санкционные риски могут возникать в рамках сделок с ценными бумагами компаний, которые являются фигурантами санкционных списков. Эти риски зависят от множества параметров, включая тип ценных бумаг и вид наложенных ограничений. На выявление ценных бумаг с санкционными рисками влияет и "Правило 50%", которое может распространяться на отдельные компании.
В Российской Федерации предусмотрены механизмы для применения принудительных мер на основании резолюций Совбеза ООН, а также для введения собственных запретов и ограничений. К последним относятся специальные экономические меры и контрсанкции, которые могут применяться в ответ на международно-противоправные деяния либо недружественные действия иностранных государств.
Оценка комплаенс–рисков может быть необходима не только для проверки непосредственно клиента или контрагента, но и связанных с ним лиц. Дополнительная информация рисках в окружении проверяемого лица поможет грамотно выстроить работу с ним.