Умный поиск для выявления комплаенс-рисков

Умный поиск позволяет осуществлять проверки по всем лицам и объектам в одной поисковой строке с использованием различных параметров, выявлять неточные совпадения с помощью алгоритмов нечеткого поиска. Результаты поиска можно уточнить с помощью фильтров.

ВОЗМОЖНОСТИ / Умный поиск для выявления комплаенс-рисков

В X-Compliance реализован умный поиск:

  • все разовые проверки по лицам и объектам осуществляются в единой поисковой строке;
  • в поисковом запросе можно указывать различные типы идентификационных данных и выбирать область поиска;
  • в поисковый механизм встроены алгоритмы нечеткого поиска, в том числе — для выявления неточных/неполных совпадений с лицами и объектами повышенного риска.

Для поиска можно использовать следующие данные:

Физические лица:

  • ФИО.

Юридические лица:

  • регистрационные данные (ИНН, ОГРН и другие регистрационные номера);
  • наименование;
  • адрес регистрации;
  • ФИО руководителя/члена совета директоров.

Индивидуальные предприниматели

  • регистрационные данные (ИНН, ОГРНИП);
  • ФИО.

Морские и воздушные суда:

  • наименование;
  • регистрационные данные (IMO number; Registration number; MMSI; позывной сигнал и другие).

Товары:

  • наименование;
  • коды товара (код товарной номенклатуры, CAS registry number (CAS RN), Export Control Classification Number (ECCN) и другие).

Страны:

  • наименование;
  • ISO-код.

TIN:

  • налоговый идентификатор лица.

В результатах поиска сразу отображается информация о категориях риска найденных лиц и объектов и основная идентификационная информация по ним.

Для работы с результатами поиска предусмотрены следующие возможности:

  • уточнение результатов поиска с помощью фильтров: 
    • тип лица или объекта,
    • статус: действующий/недействующий,
    • категория риска X-Compliance,
    • регион,
    • страна;
  • добавление лиц или объектов из результатов поиска в списки для массовой проверки;
  • сохранение поискового запроса для фиксации факта проверки.

ВОЗМОЖНОСТИ X-COMPLIANCE

  • Инструменты X-Compliance позволяют автоматизировать рутинные процессы комплаенс-проверок и оценки риска. Использование встроенных технологий существенно снижает трудозатраты, а также минимизирует возможные ошибки.

  • Оценка уровня риска – процедура по определению вероятности реализации комплаенс-риска в зависимости от характеристик клиента или контрагента. На уровень риска может влиять множество факторов, включая совпадение с определенными категориями лиц, связь с определенными юрисдикциями, особенности деятельности и другие факторы.

  • Массовая проверка позволяет оперативно получать информацию и оценивать риски по большому количеству лиц и объектов.

  • Выбранные объекты и лица можно ставить на мониторинг для оперативного отслеживания изменений в части санкционных рисков и статуса публичных должностных лиц.

  • Правила внутреннего контроля и рисковые политики организаций могут предусматривать проверку клиентов или контрагентов по внутренним рисковым спискам. Их можно загрузить в X-Compliance для комплексной комплаенс-проверки наряду с предустановленными в системе списками.

  • Факт проверки лица или объекта с указанием даты и времени возможно документально зафиксировать, выгрузив соответствующий отчет.

  • Проверка предоставленных клиентом данных о налоговом номере (TIN) на непротиворечивость необходима в рамках требований стандартов по автоматизированному обмену налоговой информацией.

  • Попробуйте в действии возможности X-Compliance для ПОД/ФТ, выявления санкционных рисков и противодействия коррупции

    Настоящим даю свое согласие АО «Финмаркет» на обработку, в том числе сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, моих персональных данных, перечисленных в настоящей форме, с целью предоставления мне демодоступа к сетевому изданию «X-Compliance» и направления мне рекламных и информационных материалов о продуктах и услугах компаний группы «Интерфакс».

    Данное согласие действует бессрочно и может быть в любой момент отозвано по письменному уведомлению на адрес АО «Финмаркет» : 127006, Москва, ул. 1-ая Тверская-Ямская, д. 2, стр. 1, комната 2411.