Умный поиск для выявления комплаенс-рисков
Умный поиск позволяет осуществлять проверки по всем лицам и объектам в одной поисковой строке с использованием различных параметров, выявлять неточные совпадения с помощью алгоритмов нечеткого поиска. Результаты поиска можно уточнить с помощью фильтров.
В X-Compliance реализован умный поиск:
- все разовые проверки по лицам и объектам осуществляются в единой поисковой строке;
- в поисковом запросе можно указывать различные типы идентификационных данных и выбирать область поиска;
- в поисковый механизм встроены алгоритмы нечеткого поиска, в том числе — для выявления неточных/неполных совпадений с лицами и объектами повышенного риска.
Для поиска можно использовать следующие данные:
Физические лица:
- ФИО;
- документы (ИНН, паспорт, СНИЛС, national id и другие).
Юридические лица:
- регистрационные данные (ИНН, ОГРН и другие регистрационные номера);
- наименование;
- адрес регистрации;
- ФИО руководителя/члена совета директоров.
Индивидуальные предприниматели
- регистрационные данные (ИНН, ОГРНИП);
- ФИО.
Морские и воздушные суда:
- наименование;
- регистрационные данные (IMO number; Registration number; MMSI; позывной сигнал и другие).
Товары:
- наименование;
- коды товара (код товарной номенклатуры, CAS registry number (CAS RN), Export Control Classification Number (ECCN) и другие).
Страны:
- наименование;
- ISO-код.
TIN:
- налоговый идентификатор лица.
В результатах поиска сразу отображается информация о категориях риска найденных лиц и объектов и основная идентификационная информация по ним.
Для работы с результатами поиска предусмотрены следующие возможности:
- уточнение результатов поиска с помощью фильтров:
- тип лица или объекта,
- статус: действующий/недействующий,
- категория риска X-Compliance,
- регион,
- страна;
- добавление лиц или объектов из результатов поиска в списки для массовой проверки;
- сохранение поискового запроса для фиксации факта проверки.
ВОЗМОЖНОСТИ X-COMPLIANCE
Инструменты X-Compliance позволяют автоматизировать рутинные процессы комплаенс-проверок и оценки риска. Использование встроенных технологий существенно снижает трудозатраты, а также минимизирует возможные ошибки.
Оценка уровня риска – процедура по определению вероятности реализации комплаенс-риска в зависимости от характеристик клиента или контрагента. На уровень риска может влиять множество факторов, включая совпадение с определенными категориями лиц, связь с определенными юрисдикциями, особенности деятельности и другие факторы.
Массовая проверка позволяет оперативно получать информацию и оценивать риски по большому количеству лиц и объектов.
Выбранные объекты и лица можно ставить на мониторинг для оперативного отслеживания изменений в части санкционных рисков и статуса публичных должностных лиц.
Правила внутреннего контроля и рисковые политики организаций могут предусматривать проверку клиентов или контрагентов по внутренним рисковым спискам. Их можно загрузить в X-Compliance для комплексной комплаенс-проверки наряду с предустановленными в системе списками.
Факт проверки лица или объекта с указанием даты и времени возможно документально зафиксировать, выгрузив соответствующий отчет.
Проверка предоставленных клиентом данных о налоговом номере (TIN) на непротиворечивость необходима в рамках требований стандартов по автоматизированному обмену налоговой информацией.