Пользовательские реестры
Правила внутреннего контроля и рисковые политики организаций могут предусматривать проверку клиентов или контрагентов по внутренним рисковым спискам. Их можно загрузить в X-Compliance для комплексной комплаенс-проверки наряду с предустановленными в системе списками.
X-Compliance позволяет загружать собственные пользовательские реестры для проверки клиентов и контрагентов в соответствии с рисковой политикой компании.
Пользовательские реестры — это внутренние списки лиц и объектов. Это могут быть "белые"/"черные" списки или другие рисковые списки, которые пользователю необходимо отслеживать.
Совпадения с такими внутренними пользовательскими списками будут учитываться наряду с остальными данными Х-Сompliance.
В X-Compliance можно загрузить следующие типы данных в пользовательские реестры:
- юридические лица;
- физические лица;
- страны;
- коды ОКВЭД;
- коды ОКОПФ.
Результат проверки по пользовательским реестрам будет отображаться:
- в поисковой выдаче;
- в карточках физических лиц, компаний, ИП, стран;
- в отчетах — как по карточкам, так и по спискам.
Пользовательские реестры можно использовать и для создания пользовательских признаков повышенного уровня риска, которые будут учитываться при оценке уровня риска.
ВОЗМОЖНОСТИ X-COMPLIANCE
Умный поиск позволяет осуществлять проверки по всем лицам и объектам в одной поисковой строке с использованием различных параметров, выявлять неточные совпадения с помощью алгоритмов нечеткого поиска. Результаты поиска можно уточнить с помощью фильтров.
Инструменты X-Compliance позволяют автоматизировать рутинные процессы комплаенс-проверок и оценки риска. Использование встроенных технологий существенно снижает трудозатраты, а также минимизирует возможные ошибки.
Оценка уровня риска – процедура по определению вероятности реализации комплаенс-риска в зависимости от характеристик клиента или контрагента. На уровень риска может влиять множество факторов, включая совпадение с определенными категориями лиц, связь с определенными юрисдикциями, особенности деятельности и другие факторы.
Массовая проверка позволяет оперативно получать информацию и оценивать риски по большому количеству лиц и объектов.
Выбранные объекты и лица можно ставить на мониторинг для оперативного отслеживания изменений в части санкционных рисков и статуса публичных должностных лиц.
Факт проверки лица или объекта с указанием даты и времени возможно документально зафиксировать, выгрузив соответствующий отчет.
Проверка предоставленных клиентом данных о налоговом номере (TIN) на непротиворечивость необходима в рамках требований стандартов по автоматизированному обмену налоговой информацией.