Банк России напомнил финансовым организациям о необходимости осуществления контроля за соответствием ряда лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации

        В связи с многочисленными запросами, касающимися осуществления кредитными организациями, страховыми организациями, негосударственными пенсионными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовыми компаниями (далее – финансовые организации) контроля за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации должностных лиц, в отношении которых законодательством Российской Федерации установлены такие требования, Банк России сообщает следующее.

        Лица, указанные в Федеральном законе № 395-1 (1), Законе Российской Федерации № 4015-1 (2), Федеральном законе № 75-ФЗ (3), Федеральном законе № 156-ФЗ (4), Федеральном законе № 151-ФЗ (5), при согласовании кандидатур (если такое согласование требуется), назначении (избрании) на должности, а также в течение всего периода осуществления функций по должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

        Вышеуказанными нормативно-правовыми актами определены обязанности финансовой организации, которые она должна осуществлять в случае выявления фактов несоответствия указанных в данных статьях лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

        В целях исполнения таких обязанностей финансовым организациям рекомендуется реализовывать процедуры контроля за соответствием лиц упомянутым требованиям (в том числе, в части сведений о наличии (отсутствии) судимости и (или) дисквалификации). Порядок осуществления данных процедур (одной из составляющих которого может быть уведомление лицами финансовой организации о возникновении оснований для признания их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации) целесообразно отражать во внутренних документах финансовой организации и доводить его до сведения должностных лиц.

        Кредитным организациям указанные процедуры рекомендуется также осуществлять в отношении лиц, перечисленных Федеральным законом № 395-1.

        Финансовая организация по своему усмотрению может определять и использовать источники получения информации о соответствии лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации (принимая во внимание положения Федерального закона № 152-ФЗ (6)).

        В качестве таких источников Банк России рекомендует использовать:

• интернет-ресурсы, размещающие тексты судебных актов (в частности: https://sudrf.ru, http://www.vsrf.ru, http://www.supcourt.ru, http://ВС.РФ, http://ВерховныйСуд.РФ, http://Верховный-Суд.РФ, http://kad.arbitr.ru, www.sudact.ru);
• единый федеральный реестр сведений о банкротстве (https://bankrot.fedresurs.ru);
• электронный сервис «Прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru);
• раздел официального сайта Банка России «Выявленные случаи неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком» (http://cbr.ru/finmarket/inside/inside_detect/).

        В целях контроля за соответствием должностных лиц квалификационным требованиям рекомендуется проверить подлинность предоставленного документа о высшем образовании с использованием открытых источников. В случае отсутствия такой возможности, рекомендуется запросить информацию о подлинности предоставленного документа о высшем образовании непосредственно в образовательной организации высшего образования.

        В случае ликвидации государственной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос в государственный архив по месту нахождения ликвидированной образовательной организации, а при необходимости выяснения адресата распределения бланка диплома – в АО «Гознак».

        В случае ликвидации частной образовательной организации высшего образования рекомендуется направить запрос о подтверждении факта обучения и выдачи диплома в архивное учреждение, в котором в соответствии с законодательством Российской Федерации должны храниться соответствующие сведения.

        Если документ об образовании выдан иностранной образовательной организацией, рекомендуется проверить наличие международных договоров о взаимном признании документов об образовании либо наличие иностранной образовательной организации в перечне, утвержденном Распоряжением Правительства РФ № 798-р.

        При отрицательных результатах проверки, финансовой организации рекомендуется проверить наличие и подлинность свидетельства о признании иностранного образования и (или) иностранной квалификации, выданного федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере образования.

        В случае если в информации о трудовой деятельности лица, в отношении которого проводится оценка соответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, содержатся сведения о занятии им руководящей должности или вхождении в состав органов управления финансовой организации, рекомендуется проверить информацию о такой финансовой организации с использованием официальных информационных ресурсов.

(1) Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

(2) Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

(3) Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

(4) Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

(5) Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

(6) Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных».

(7) Распоряжение Правительства Российской Федерации от 20 апреля 2019 года № 798-р «Об утверждении перечня иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации».