НСФР попросил ЦБ о продлении моратория на привлечение кредитных организаций к ответственности за нарушение требований Указания № 4936-У
Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил обращение в ЦБ о продлении на 3 месяца моратория на привлечение кредитных организаций к ответственности за нарушение требований Указания № 4936-У (1), сообщил совет.
Принятые регулятором новые правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов…", разработанные в соответствии с Указанием № 4936-У, вступили в силу с 15 июля 2019 года.
Принятие правил повлекло введение ряда "новых" показателей, которые имеются в распоряжении КО, однако их хранение до настоящего времени осуществлялось без использования структурированных баз данных, которые могли бы быть использованы для обработки соответствующих сведений в автоматизированном режиме. Таким образом, количество "технических" ошибок, за которые могут быть применены меры в отношении КО и должностного лица, в текущих условиях может увеличится, отмечает НСФР.
С учетом изложенного ЦБ в информационном письме от 12 июля 2019 года № ИН-014-12/63 "О неприменении мер к кредитным организациям" предусмотрел кратковременный (до 15 октября 2019 года) мораторий на применение в отношении кредитных организаций мер ответственности за неисполнение Указания № 4936-У.
Однако, по информации совета, на текущий момент основные разработчики программного обеспечения еще не полностью завершили работу над техническими решениями для автоматизированных систем, в результате чего кредитные организации вынуждены осуществлять заполнение ФЭС в новых форматах с использованием ручного труда, что повышает риски возникновения ошибок и повышает риск привлечения КО к ответственности за нарушение требований статьи 15.27 КоАП.
С учетом изложенного НСФР направил в ЦБ обращение с просьбой рассмотреть возможность продления на 3 месяца моратория на применение штрафных санкций к кредитным организациям и их должностным лицам за нарушения порядка и (или) сроков представления в уполномоченный орган отчетности, предусмотренной Указанием № 4936-У и разработанными в соответствии с ним правилами.
Учитывая, что указанные в обращении вопросы затрагивают интересы большинства кредитных организаций, НСФР предлагает присоединиться к обращению и другим банковским объединениям.
(1) Указание Банка России от 17 октября 2018 г. № 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"