Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
25 октября 2019

Обзор письма ЦБ об исключении конфликта интересов и условий его возникновения

Письмо* содержит рекомендации кредитным организациям по вопросу исключения конфликта интересов у руководителя службы управления рисками в кредитной организации при его участии в деятельности коллегиальных органов управления кредитной организации по вопросам, связанным с принятием риска.

Организация управления конфликтом интересов, включая комплекс мер по выявлению, исключению конфликта интересов, а также условий его возникновения, является одной из основных задач корпоративного управления.

Основной целью управления конфликтом интересов является недопущение и предупреждение случаев, при которых могут возникнуть противоречия между имущественными и иными интересами кредитной организации и его акционеров, органов управления и их членов, структурных подразделений, работников, клиентов, которые могут повлечь за собой неблагоприятные последствия для самой кредитной организации и (или) ее клиентов. Возможные меры по исключению конфликта интересов, условий его возникновения, а также по управлению конфликтом интересов в кредитной организации, включают в себя:

  • максимально полное и своевременное выявление существующих и потенциальных сфер и условий возникновения конфликта интересов, а также возникшего конфликта интересов, координация действий органов управления кредитной организации по исключению конфликта интересов и условий его возникновения;
  • профилактику формирования сфер и условий возникновения конфликта интересов посредством определения мероприятий по его исключению, обязательных для реализации органами управления кредитной организации, ее должностными лицами и работниками;
  • урегулирование конфликта между органом управления кредитной организации и ее акционерами, а также между акционерами, если такой конфликт затрагивает интересы самой кредитной организации;
  • недопущение участия члена Совета директоров, Председателя Правления, заместителей Председателя Правления члена коллегиального исполнительного органа, иных должностных лиц банка в рассмотрении и (или) голосовании по вопросам, в принятии решений по которым имеется их личная заинтересованность, заинтересованность другой организации, работником, членом органа управления которой они являются, или иная заинтересованность, приводящая к возникновению конфликта интересов;
  • исключение возможности получения должностными лицами кредитной организации, членами органов управления, работниками при осуществлении ими служебных обязанностей лично или через третьих лиц материальной и (или) личной выгоды;
  • урегулирование конфликта интересов посредством определения порядка действий его участников (возможных участников) и должностных лиц кредитной организации в случае выявления конфликта интересов или условий его возникновения.

08.07.2019 Банк России выпустил информационное письмо о условиях возникновения конфликта интересов и необходимых мерах для его предотвращения. Письмо было опубликовано на сайте ЦБ РФ 09.07.2019. Информация также содержится в информационном бюллетене ЦБ за III квартал 2019 года.

Банк России в целях исключения конфликта интересов и условий его возникновения при организации внутреннего контроля и управлении рисками и капиталом в кредитной организации (банковской группе) приводит свои разъяснения.

Участие руководителя и сотрудников службы управления рисками (далее – СУР) в деятельности комитетов, на которых принимаются решения об осуществлении кредитной организацией операций и сделок, связанных с принятием риска, с правом голоса (например, решения по одобрению выдачи кредитов заемщикам, увеличению кредитных лимитов для отдельных заемщиков, изменению условий заключенных кредитных договоров, утверждению/пересмотру требуемого обеспечения и т.д.) не соответствует требованиям пункта 2.7 Указания Банка России №3624-У**, а также подпункта 3.4.2 пункта 3.4 Положения Банка России №242-П***, за исключением права голоса по вопросам установления лимитов, предусмотренных пунктом 4.11 Указания №3624-У, а также соответствия предлагаемых решений указанным лимитам или показателям склонности к риску кредитной организации.

При этом, противоречить указанным пунктам не будет участие руководителя и сотрудников СУР в деятельности указанных комитетов при наличии у них совещательного голоса при рассмотрении вопросов об осуществлении операций (сделок), связанных с принятием риска (например, в части предоставления заключения о соответствии (несоответствии) рассматриваемых сделок установленным лимитам, показателям склонности к риску и т.д.) или права вето на совершение операций, если такое право предусматривается внутренними документами кредитной организации.

Участие руководителя и сотрудников СУР в деятельности указанных комитетов в роли Председателя комитета, в случае если данная должность предполагает утверждение решений комитета, а также право решающего голоса при равенстве голосов, также не соответствует требованиям вышеуказанных нормативных актов Банка России. Нарушение положений пункта 3.4.2 пункта 3.4 Положения Банка России №242-П и пункта 2.7 Указания Банка России №3624-У (в том числе, в рамках оценки Банком России качества систем управления рисками и капиталом кредитной организации), является основанием для применения Банком России мер в соответствии со статьями 57.2 и 74 Закона о Центральном Банке****.

Таким образом в письме, Банк России разграничивает случаи, в которых есть противоречия нормативной базе и в которых противоречия отсутствует. Также Банк России акцентирует внимание кредитных организаций на разграничении полномочий отдельно взятых сотрудников и руководителя СУР, деятельности комитетов. Банк России информирует о возможности применения мер в случае нарушения вышеуказанных положений.

* Информационное письмо Банка России от 08.07.2019 № ИН‑03‑41 / 58 «Об исключении конфликта интересов и условий его возникновения»

** Указание Банка России от 15.04.2015 №3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы»

*** Положения Банка России от 16.12.2003 №242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»

**** Федеральный закон от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Источник: https://cbr.ru/StaticHtml/File/59420/2019078_in_03_41-58.pdf
Источник: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/23979/BankReg_03-2019.pdf
Теги: КОНФЛИКТ ИНТЕРЕСОВ
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance