ЦБ поддержал выводы НСФР о порядке информирования Росфинмониторинга при выявлении подозрительной деятельности клиентов

ЦБ поддержал позицию НСФР по вопросу применения норм закона № 423-ФЗ (1), согласно которой датой выявления совокупности операций или действий клиента, осуществляющихся в целях ОД/ФТ, следует считать день, в который в результате применения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ кредитной организацией было принято окончательное решение о признании совокупности операций или действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, подозрительными.

Банк России также напомнил, что в случае, если у работников кредитной организации возникают подозрения, что совокупность операций клиента направлена на ОД/ФТ, полученных преступным путем, кредитная организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления указанных операций.

Полные тексты письма и ответа регулятора опубликованы на сайте НСФР.

(1) Федеральный закон от 21 декабря 2021 года № 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"