Банки смогут блокировать подозрительные операции с цифровым рублем в рамках "антиотмывочных" норм
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о распространении "антиотмывочных" норм на цифровой рубль, пишут Известия. В первом чтении документ Госдума рассмотрит 15 октября, в случае принятия он вступит в силу с 1 января 2025 года.
Инициатива предусматривает многоуровневую модель исполнения
"антиотмывочных" требований и вовлечение в реализацию как участников платформы
цифрового рубля (кредитных организаций), так и ее оператора (Банк России). На
ЦБ ляжет основной функционал, за ним закрепится обязанность осуществлять
"антиотмывочные" меры, предусмотренные политикой платформы. Специально
назначенное должностное лицо будет отвечать за их реализацию.
Всех пользователей платформы цифрового рубля (за исключением
кредитных организаций) ЦБ будет делить на три группы риска совершения
подозрительных операций и сможет замораживать денежные средства при
сомнительных трансакциях.
Также за ЦБ закрепят обязанность передавать в
Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями, подлежащих
обязательному контролю, о подозрительной активности, операциях,
приостановленных в соответствии с "антиотмывочным" законодательством, и
расторжении договоров счета цифрового рубля с пользователями, отнесенными к
группе высокого риска. При поступлении соответствующего запроса от
Росфинмониторинга Центробанк должен будет отказаться от заключения договора с
юрлицами или индивидуальными предпринимателями, которые отнесены к высокой
степени риска совершения подозрительных операций на платформе "Знай своего
клиента". То же ждет и лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в
соответствии с законом.
Отдельно законопроект наделяет ЦБ правом отказаться от
совершения операции с цифровыми рублями, если у оператора возникло подозрение,
что средства получены преступным путем или направлены на финансирование
терроризма. За ЦБ при этом сохраняется право расторгнуть договор счета
цифрового рубля с пользователем, получавшим в течение календарного года два и
более отказа в совершении операций. Принятые оператором решения можно будет
обжаловать.
Также законопроект будет регламентировать действия кредитных
организаций — участников платформы, к которым будут предъявляться требования о
проведении идентификации клиентов. Полученные данные банки должны будут
передавать оператору. У тех, кто нарушает "антиотмывочные" требования, Банк России
сможет отбирать лицензии.