Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
4 октября 2024

Банки смогут блокировать подозрительные операции с цифровым рублем в рамках "антиотмывочных" норм

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о распространении "антиотмывочных" норм на цифровой рубль, пишут Известия. В первом чтении документ Госдума рассмотрит 15 октября, в случае принятия он вступит в силу с 1 января 2025 года.

Инициатива предусматривает многоуровневую модель исполнения "антиотмывочных" требований и вовлечение в реализацию как участников платформы цифрового рубля (кредитных организаций), так и ее оператора (Банк России). На ЦБ ляжет основной функционал, за ним закрепится обязанность осуществлять "антиотмывочные" меры, предусмотренные политикой платформы. Специально назначенное должностное лицо будет отвечать за их реализацию.

Всех пользователей платформы цифрового рубля (за исключением кредитных организаций) ЦБ будет делить на три группы риска совершения подозрительных операций и сможет замораживать денежные средства при сомнительных трансакциях.

Также за ЦБ закрепят обязанность передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю, о подозрительной активности, операциях, приостановленных в соответствии с "антиотмывочным" законодательством, и расторжении договоров счета цифрового рубля с пользователями, отнесенными к группе высокого риска. При поступлении соответствующего запроса от Росфинмониторинга Центробанк должен будет отказаться от заключения договора с юрлицами или индивидуальными предпринимателями, которые отнесены к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе "Знай своего клиента". То же ждет и лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в соответствии с законом.

Отдельно законопроект наделяет ЦБ правом отказаться от совершения операции с цифровыми рублями, если у оператора возникло подозрение, что средства получены преступным путем или направлены на финансирование терроризма. За ЦБ при этом сохраняется право расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем, получавшим в течение календарного года два и более отказа в совершении операций. Принятые оператором решения можно будет обжаловать.

Также законопроект будет регламентировать действия кредитных организаций — участников платформы, к которым будут предъявляться требования о проведении идентификации клиентов. Полученные данные банки должны будут передавать оператору. У тех, кто нарушает "антиотмывочные" требования, Банк России сможет отбирать лицензии.

Теги: КРИПТОВАЛЮТА/ЦФА, НАДЗОР, МЕРЫ ПО ПОД/ФТ

Еще по этой теме:

  • 4 июляТурецкий регулятор заблокировал доступ к децентрализованным сервисам
  • 4 июляГосдума ужесточит финансовую ответственность банков за нарушения при привлечении вкладов и выдаче кредитов
  • 4 июляСингапур оштрафовал 9 фининститутов на $21,5 млн в рамках дела об отмывании денег
  • 3 июляСбер и ЦБ сошлись во мнении о проблеме регуляторного арбитража между банками и маркетплейсами
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance