Блокировка банковских счетов граждан и индивидуальных предпринимателей: ради чего наносится урон бизнесу
В последнее время огромное количество россиян, державших значительные суммы на банковских счетах, столкнулись с невозможностью проведения финансовых операций.
Банки стали отказывать в переводе средств со счета на счет, а то и в снятии наличных. Причем речь идет не об аресте счетов отъявленных мафиози или коррупционеров, а о вкладах самых обычных граждан, о счетах небольших фирм и индивидуальных предпринимателей.
По данным «Деловой России», были заблокированы до 500 тысяч счетов, преимущественно принадлежащих предпринимателям. Новосибирский бизнес-обмудсмен Виктор Вязовых даже озвучил примерное количество юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, чьи счета значатся в «черном списке» Росфинмониторинга. Их оказалось 450 тысяч. В самих банках объясняют это необходимостью соблюдения требований Росфинмониторинга о борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем, и с финансированием терроризма, сообщает СвободнаяПресса.
Несмотря на то, что самой процедуре уже пятнадцать лет, только в последнее время она стала причинять ощутимый ущерб большому количеству обычных российских граждан. Если раньше с блокировкой счетов сталкивались, как правило, люди, имевшие отношение к коррупции или организованной преступности, то теперь «под прицелом» — вклады миллионов россиян. Ведь многие из них с трудом могут объяснить и подтвердить документально происхождение денег.
Миллионы российских граждан вынуждены работать без официального трудоустройства, следовательно объяснить происхождение своих сбережений они практически не в состоянии. Иногда заблокировать счета могут из-за какой-либо ошибки, допущенной самими банковскими служащими, сообщает источник.
Для некоторых предпринимателей такие блокировки означают разрушение бизнеса, поскольку владельцы счетов оказываются не в состоянии платить зарплату, отдавать долги, покупать товар. В самих банках предпочитают винить во всем «Росфинмониторинг», специальный робот которого и занимается блокировкой счетов. Некоторые предприниматели уже вынуждены хитрить, открывая счета на доверенных лиц, чтобы только избежать блокировки.
Если банк отказывает гражданину или юридическому лицу в проведении операции как подозрительной, то пытавшееся провести ее лицо может быть занесено в специальный список Росфинмониторинга и Банка России. Попасть в такой список легко, а вот выйти из него куда сложнее. Тем более, что механизмы, регулирующие процесс выхода из списка, пока не разработаны. О последствиях пребывания в таком списке можно легко догадаться — это и практическая невозможность получения кредита, и операций по счетам, и большие проблемы при открытии юридического лица или попытке устроиться на работу.