Делегаты финразведок Азии, Африки и СНГ обсудили криптокомплаенс и взаимодействие в сфере ПОД/ФТ
В Санкт-Петербурге в рамках Международного форума надзорных органов и частного сектора "Разумный баланс и доверительный диалог" прошли заседания по теме сотрудничества компетентных органов и бизнеса в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В форуме приняли участие около 200 делегатов из порядка 30 стран СНГ, Африки, Ближнего Востока, Юго-Восточной Азии и Европы, сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Эксперты обсудили вопросы применения новых технологий, в том числе искусственного интеллекта, в деятельности надзорных органов и комплаенс-служб банков, отдельные аспекты криптокомплаенса, дистанционной идентификации клиентов в цифровых банках, а также применения платформенных решений для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
Участники тематических секций отметили, что на фоне глобальной цифровизации финансовых услуг меняется ландшафт рисков и угроз. В этих условиях важно объединять усилия по их снижению, особое внимание уделять прогнозированию новых вызовов и принимать предупредительные меры.
Эксперты согласились, что важно искать разумный баланс надзорных практик, чтобы в арсенале финразведок был полный набор — от профилактики и обучения до жестких мер по отношению к умышленному недобросовестному поведению.
"Современный надзор и комплаенс стремительно уходят в "цифру", внедряются платформенные решения. В этой новой реальности нам необходимо опираться на агрегацию больших данных, а для эффективного управления рисками — проводить многофакторный анализ с глубокой декомпозицией причин. Фундаментом будущего является культура отношений надзорных органов и частного сектора, частного сектора и его клиентов — потребителей финансовых услуг", — отметила заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева.
Делегаты также признали, что в ситуации, когда финансовая преступность становится транснациональной, важна роль региональных групп по типу FATF в выстраивании архитектуры глобальной и региональной финансовой безопасности.