FATF 23.12.25 опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Мальдивах
FATF опубликовала отчет о взаимной оценке системы ПОД/ФТ Мальдивских островов, которая была проведена при посещении страны в январе 2025 года с использованием методологии 2013 года. Организация оценила эффективность мер государства по ПОД/ФТ/ФРОМУ и уровень соблюдения Рекомендаций FATF.
FATF отмечает, что Мальдивы хорошо понимают свои риски отмывания денег, но имеют ограниченное понимание рисков финансирования терроризма, у страны нет национальной стратегии по ПОД/ФТ или скоординированного антиотмывочного подхода. Группа финразведки Мальдив помогает с качественной финансовой информацией при расследованиях преступлений на островах, но недостаточно — в сфере ПОД/ФТ.
У страны есть механизмы для выявления незаконного перемещения наличных денег за границу, но они не реализуются в соответствии с Рекомендациями FATF, а также нет механизма конфискации доходов и средств, связанных с преступлениями в сфере ПОД/ФТ. Кроме того, в стране необходимо ввести меры по повышению прозрачности бенефициаров собственности.
Финансовые учреждения островов, особенно банки, находятся под надзором, но он не совсем соответствует риску и ограничен техническими недостатками, указывает FATF. Риск-ориентированный надзор за нефинансовыми предприятиями и профессиями (DNFBP) на Мальдивах не реализован, хотя в секторе — множество незаконных и нерегулируемых компаний, особенно в сфере недвижимости.
"Мальдивы сталкиваются с серьезными рисками отмывания денег, причем наиболее значительные доходы от преступлений поступают от наркоторговли и коррупционных преступлений, организованной преступности, мошенничества и растраты. Стратегическое географическое положение Мальдив создает повышенный риск использования страны транснациональной преступностью в качестве транзитного пункта для отмывания денег, наркотрафика и торговли людьми", — отмечается в докладе.
FATF рекомендовала Мальдивам провести реформу для регулирования сектора недвижимости, чтобы покупка и продажа недвижимости лицензировались, регистрировались и впоследствии контролировались. Также организация советовала стране укреплять правовую базу для выявления DNFBP, действующих в секторе недвижимости, юридической и бухгалтерской отраслях, и их последующего контроля.
FATF выдала Мальдивам наставление принимать скоординированные и активные действия против нелицензированных операторов, занимающихся обменом денег, и компаний по переводу денежных средств, чтобы бороться с незаконным и нерегулируемым вторичным рынком. А также расширить регуляторные ресурсы и возможности для дальнейшего совершенствования надзора в сфере ПОД/ФТ среди финансовых институтов и DNFBP.
В целом Мальдивы имеют лишь одну рекомендацию, оцененную как "Соответствует" (№21 — "Наводки и конфиденциальность"), 14 — "В значительной степени соответствует", а также 19 пунктов со статусом "Частично соответствует" и шесть — с пометкой "Не соответствует".
С докладом можно ознакомиться на сайте FATF.