FATF опубликовала заявление о виртуальных активах и их провайдерах
Фото: Shutterstock
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала заявление и пояснительную записку к 15-й рекомендации о новых технологиях.
Целью документа является разъяснение предыдущих поправок к международным стандартам, регулирующим виртуальные активы. Также группа поясняет, каким образом страны и организации должны соблюдать ее рекомендации для предотвращения использования виртуальных активов для отмывания доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ОД/ФТ/ОМУ).
В октябре 2018 года группа обновила стандарты для разъяснения порядка их применения к виртуальным активам и их провайдерам. В частности, были внесены правки в 15-ю рекомендацию, а также добавлены два новых термина в глоссарий FATF.Совбез ООН поддержал эти и другие шаги FATF для усиления регулирования этой сферы, в том числе путем принятия новой резолюции (1).
Рекомендация 15 устанавливает меры, обязательные к исполнению не только для стран и провайдеров виртуальных активов, но и других организаций, ведущих деятельность в этой сфере. Предполагается, что рекомендация должна способствовать созданию равных условий для всех членов экосистемы виртуальных активов.
Указанные меры требуют от стран оценивать и снижать риски от виртуальных активов, лицензировать и регистрировать провайдеров для контроля со стороны органов власти, применять санкции и другие ограничения в случае нарушения требований в сфере ПОД/ФТ, а также подчеркивают важность международного сотрудничества.
При этом некоторые страны могут принять решение о полном запрете деятельности, связанной с виртуальными активами, на основе собственной оценки рисков.
Помимо этого, 15 рекомендация требует от государств следить за тем, чтобы провайдеры и другие организации также оценивали и снижали риски ОД/ФТ, применяли превентивные меры в соответствии с требованиями FATF. К таким мерам группа, в частности, относит должную проверку клиентов, направление сообщений о подозрительных операциях, соблюдение целевых финансовых санкций.
Кроме того, FATF опубликовала обновленное руководство по риск-ориентированному подхожу к виртуальным активам и их провайдерам для дальнейшей помощи странам и организациям в понимании и соблюдении обязательств в области ПОД/ФТ.
По мнению группы, угроза использования виртуальных активов в криминальных или террористических целях является серьезной и неотложной. FATF ожидает, что все страны примут оперативные меры в рамках ее рекомендаций по регулированию виртуальных активов. Группа намерена следить за соблюдением новых требований и опубликует 12-месячный обзор в июне 2020 года.
(1) Резолюция 2462 (2019), принятая Советом Безопасности на его 8496-м заседании 28 марта 2019 года