ФАТФ: роль информационного обмена и сотрудничества с частным сектором в борьбе с финансированием терроризма
Исполнительный секретарь Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) Дэвид Льюис рассказал о роли информационного обмена и сотрудничества с частным сектором в борьбе с финансированием терроризма. Материал опубликован в журнале Росфинмониторинга «Финансовая Безопасность».
По мнению Д. Льюиса, укрепление взаимодействия между государственным и частным секторами является ключевым направлением в деятельности ФАТФ, поскольку финансовые учреждения обладают информацией, необходимой для понимания «финансового поведения» террориста и лиц, финансирующих терроризм.
Исполнительный секретарь напомнил, что в 2016 году организация опубликовала консолидированные стандарты по обмену информацией, в которых сгруппировала соответствующие разделы по обмену информацией из рекомендаций ФАТФ. Цель компиляции - прояснить, какие виды информации подлежат обмену, включая данные, которые компетентные органы обязаны предавать гласности; при каких обстоятельствах такая информация должна предоставляться и какие меры защиты и гарантии должны применяться к информационному обмену.
Д.Льюис также сообщил, что организация продолжает сотрудничать с Институтом международных финансов и Вольфсбергской группой для эффективного обмена информацией. Кроме того, ФАТФ регулярно проводит встречи с представителями компаний, находящихся в авангарде по выявлению и пресечению финансирования терроризма, в рамках Консультативного форума для частного сектора и на площадке Форума глав подразделений финансовой разведки.
В рамках Консультативного форума для частного сектора обсуждаются вопросы, связанные с финансовой доступностью, корреспондентским банкингом, дерискингом и его драйверами, бенефициарной собственностью, обменом информацией, Fintech и Regtech.
Как сказал исполнительный секретарь, Форум также уделяет особое внимание усилению обмена информацией между группами поставщиков финансовых услуг, участниками частного сектора; частного и государственного секторов, а также внутри государственного сектора.
В ходе этих мероприятий представители частного сектора подчеркивают необходимость совместного подхода к взаимодействию с государственным сектором и с правоохранительными органами, а также важность обмена информацией с подразделениями финансовой разведки.
По мнению исполнительного секретаря, большое значение сегодня имеет сектор некоммерческих организаций (НКО), поэтому важно, чтобы кредитные и финансовые учреждения установили более тесные рабочие отношения с его представителями.
Более того, Д.Льюис считает, что эффективное применение стандартов ФАТФ к провайдерам денежных переводов, юристам, бухгалтерам и агентам по созданию компаний также является важным направлением деятельности Группы, а также предметом обсуждений с частным сектором. ФАТФ активно работает над углублением понимания профессиональных сетей по отмыванию денег, которые предлагают услуги по отмыванию денег как преступникам, так и террористам, и где такие организации, как Европол, выявили 400 профессиональных отмывателей денег, действующих на высшем уровне только в Европе.
Организация внимательно следит за использованием инновационных финансовых продуктов для отмывания денег и финансирования терроризма. ФАТФ поддерживает финансовые инновации как таковые в соответствии с мерами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Группа провела ряд форумов с Fintech- и Regtech-сообществом для повышения осведомленности и понимания рисков, связанных с использованием инновационных финансовых продуктов, а также для совместной работы по их устранению при поддержке финансовых инноваций в целом. Также недавно Группа запустила онлайн-платформу для своих членов, чтобы они могли предоставлять обновленную информацию о своих собственных инициативах.
Исполнительный секретарь заявил, что ФАТФ будет продолжать совместную работу с частным сектором и поощрять национальные и международные инициативы по улучшению обмена информацией в целях более эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В основе этих усилий, по его мнению, должен лежать здравый смысл, риск-ориентированный подход и данные финансовой разведки.
Коллективные усилия по борьбе с этими угрозами не должны зависеть от негибкого соблюдения нормативных требований и формализма. Д.Льюис сообщил, что это будет одним из ключевых направлений работы ФАТФ при поддержке G20.
В заключение исполнительный секретарь ФАТФ отметил, что по итогам встречи министров финансов G20 и управляющих центральных банков, которая состоялась в Аргентине в марте, было принято коммюнике, отразившее намерение мировых экономических лидеров применять стандарты Группы, в том числе, и к криптоактивам, поэтому G20 ожидает от ФАТФ обновления стандартов и призывает Группу усилить их реализацию в глобальном масштабе.