Финразведка поддержала ограничения на входящие переводы по инициативе ЦБ
Росфинмониторинг поддержал инициативу Банка России, направленную на усиление контроля за входящими переводами на счета физических и юридических лиц с признаками дропов или технических компаний. Об этом сообщили РБК в пресс-службе службы финансовой разведки.
"Российские банки вправе устанавливать дополнительные ограничения на использование счетов клиентов, в том числе на входящие переводы, если это не противоречит законодательству и предусмотрено договором с клиентом", – заявили в Росфинмониторинге, комментируя рекомендации ЦБ, направленные 4 июня кредитным организациям.
Как отмечается в письме Центробанка, речь идет о необходимости усиления контроля за транзакциями, связанными с физлицами-дропами и техническими компаниями. В частности, предлагается анализировать транзакционный профиль клиентов и предусматривать в договорах возможность введения лимитов на количество и объем входящих переводов (за исключением переводов самому себе), а также на операции по внесению наличных.
В Росфинмониторинге подчеркнули, что до применения таких мер банки должны провести всестороннюю проверку клиентов и оценить уровень риска совершения ими подозрительных операций.