Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
2 апреля 2025

Госдума разрешила банкам открывать счета дистанционно в рамках цифрового эксперимента

1 апреля Госдума в третьем чтении приняла закон, разрешающий банкам открывать счета гражданам без личного присутствия — в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), направленного на развитие цифровых финансовых технологий. Закон вносит поправки в "антиотмывочное" законодательство (ФЗ-115).

До настоящего времени открытие счетов без личного присутствия клиента допускалось лишь в ограниченных случаях. Для граждан России — при условии ранее пройденной очной идентификации в организациях, входящих в ту же банковскую группу. Для иностранцев — при идентификации через иностранные финансовые организации из перечня, утвержденного правительством совместно с Банком России.

Принятый закон снимает это ограничение, позволяя банкам открывать счета дистанционно в рамках экспериментов Банка России в сфере цифровых технологий. Закон дает возможность тестировать различные формы удаленной идентификации, включая видеосвязь с проверкой случайных фраз, жестов и неожиданных вопросов. Все видеосеансы будут записываться и храниться не менее пяти лет.

К эксперименту будут допущены не более пяти банков. Они обязаны использовать только сертифицированное российское программное обеспечение, обеспечивающее защиту от мошенничества с применением искусственного интеллекта, в частности, поддельных изображений и видео.

Для физических лиц вводится ограничение: по таким дистанционно открытым счетам можно будет снимать и переводить не более 100 тысяч рублей в месяц. Для юридических лиц такие лимиты не устанавливаются.

По словам авторов инициативы, в условиях оптимизации затрат и закрытия офисов у граждан часто отсутствует возможность личного присутствия при открытии счета. Новый механизм позволит расширить доступ к банковским услугам как для резидентов, так и для нерезидентов, при этом минимизируя риски отмывания преступных доходов.

Источник: https://sozd.duma.gov.ru/bill/746280-8
Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Еще по этой теме:

  • 9 июняТ-Банк создал сервис для сбора биометрических данных на дому
  • 3 июняВ РФ готовится к запуску сервис подтверждения возраста по биометрии
  • 30 маяРосфинмониторинг и банки обсудили инструменты удаленной идентификации
  • 30 маяBangkok Bank ужесточил требования к иностранным клиентам
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance