Ирландский ЦБ оштрафовал Coinbase на €21,5 млн за ненадлежащий мониторинг транзакций
Центральный банк Ирландии оштрафовал криптовалютную биржу Coinbase Global на €21,5 млн за ненадлежащий мониторинг транзакций, часть которых могла быть связана с сексуальной эксплуатацией детей, наркоторговлей и отмыванием денег.
Как пишет Financial Times со ссылкой на данные регулятора, биржа не проконтролировала более 30 млн транзакций на сумму свыше €176 млрд. Это около 31% всех операций, обработанных европейским подразделением за период нарушений (с апреля 2021 года по март 2025 года). В том числе транзакции на €13 млн вызывали подозрения в преступной деятельности.
Изначально штраф составлял €30,7 млн, но его размер был
снижен в результате соглашения между биржей и регулятором. Компания признала
наличие трех ошибок в коде системы мониторинга, из-за которых в 2021-2022 годах
не все операции проходили проверку. Например, система не распознавала
специальные символы в адресах криптокошельков.
Кроме того, биржа не разработала внутренние механизмы для
предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также не провела
дополнительный мониторинг 184,790 тыс. подозрительных транзакций. Coinbase в
конечном счете заморозила аккаунты некоторых клиентов из-за подозрительной
активности, но они в течение некоторого времени сохраняли доступ к сервисам
компании.
Coinbase заявила, что устранила ошибки и приняла меры для
предотвращения подобных сбоев в будущем. Также до конца года компания планирует
перевести европейский бизнес в Люксембург и прекратить деятельность в Ирландии.