ИТОГИ КВАРТАЛА: публикации Банка России и Росфинмониторинга
Распространение новой коронавирусной инфекции (COVID-19) во многом повлияло на повестку дня и определило действия регуляторов во втором квартале.
БАНК РОССИИ
Во втором квартале текущего года Банк России опубликовал ряд документов, касающихся особенностей работы поднадзорных организаций в связи со сложной эпидемиологической обстановкой в РФ и распространением коронавирусной инфекции (COVID-19).
Регулятор отметил, что характер и условия работы и оказания финансовыми организациями услуг своим клиентам изменился и основной акцент сделан на дистанционные каналы связи и обслуживания.
Так, до 30 сентября в рамках введенных Банком России регуляторных послаблений банкам разрешено удаленно открывать счета для получения социальных выплат, продолжать обслуживать клиентов с истекшим сроком действия паспортов. При этом регулятором не будут применяться меры за несущественные нарушение порядка и сроков предоставления информации в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
В течение второго квартала Банк России опубликовал ряд документов, касающихся совершенствования нормативно-правовой базы в области ПОД/ФТ, в частности, касающихся регулирования вопросов исполнения НФО соответствующих обязанностей, увеличения минимальной периодичности проведения проверок, а также изменений требований к подготовке и обучению кадров в организациях.
РОСФИНМОНИТОРИНГ
Во втором квартале текущего года 14 раз обновлял перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. За аналогичный период прошлого года таких обновлений было 17. Кроме того, служба в своих письмах сообщала об обновлениях в санкционном перечне Совета Безопасности ООН.
Как и Банк России, Росфинмониторинг разрешил поднадзорным организациям ряд послаблений, связанных неблагополучной эпидемиологической ситуацией.
Так, например, ведомством были отменены проверки соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ поднадзорными организациями до конца текущего года, разрешено продолжать обслуживание клиентов-физлиц при истечении срока действия паспорта, рекомендовано не отказывать в приеме на обслуживание только в связи с тем, что срок действия их документа, удостоверяющего личность, истек.
В прошедшем квартале в Кремле состоялась встреча директора Росфинмониторинга с президентом РФ, в ходе которой обсуждались результаты мониторинга расходования бюджетных средств, которые выделяются на нацпроекты.
Помимо этого, президент В. В. Путин подписал распоряжение об образовании Межведомственной комиссии по принятию Россией мер по результатам четвертого раунда взаимных оценок ФАТФ. Председателем комиссии назначен директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин.