Казахстанский парламент одобрил закон о проверке подозрительных переводов
Сенат Казахстана одобрил закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Документ направлен на подпись президенту. Об этом пишет издание "Курсив". Закон вводит понятие "подозрительная деятельность". К ней будут относиться операции, оцениваемые по частоте, суммам и направлениям переводов. В частности, ежедневные одинаковые платежи на один и тот же счет станут основанием для проверки Агентством по финансовому мониторингу. Более точные критерии будут уточнены позже.
К числу субъектов финмониторинга добавлены операторы сотовой связи, госкорпорация "Правительство для граждан" и Фонд социального медицинского страхования. Сотовые компании будут передавать данные о пополнении мобильных счетов, а "Правительство для граждан" — сведения о сделках с недвижимостью на сумму свыше 50 млн тенге. По словам разработчиков, такие меры позволят повысить эффективность выявления подозрительных транзакций.
Законом предусмотрено внедрение скоринговой системы — автоматизированной оценки уровня риска клиента. Она станет дополнительным инструментом субъектов финмониторинга при проверке клиентов, их представителей и бенефициаров.
Впервые установлен порог в 5 млн тенге для операций с цифровыми активами. Одновременно снижен порог для сделок с культурными ценностями в наличной форме — с 45 млн до 1 млн тенге. Эксперты отмечают, что даже предметы относительно небольшой стоимости могут обладать значимой культурной или исторической ценностью.
Кроме того, ужесточены требования к кандидатам на руководящие должности в финансовых организациях. Они не смогут быть назначены, если имели связи с лицами, причастными к отмыванию преступных доходов или финансированию терроризма.