Консультативный форум ФАТФ

Форум дает возможность ФАТФ и ее членам напрямую взаимодействовать с частным сектором в вопросах ПОД/ФТ. В течение двух дней Форума участники провели конструктивные дискуссии по следующим темам:

• решение проблемы дерискинга;
• Fintech & Regtech: цифровая идентификация и криптоактивы;
• риск-ориентированный подход для сектора ценных бумаг;
• риск-ориентированный подход для сектора страхования жизни;
• взаимодействие с финансовыми институтами, установленными нефинансовыми предприятиями и лицами определенных профессий (УНФПП) и некоммерческими организациями (НКО).

Решение проблемы дерискинга

Решение проблемы дерискинга является ключевым приоритетом ФАТФ. В свете сохраняющейся озабоченности по поводу минимизации рисков, особенно в контексте секторов денежных переводов и НКО, участники проанализировали последние изменения на рынке и текущие инициативы по решению данной проблемы. В ходе обсуждений сохраняющихся проблем и путей их решения участники подчеркнули важность конструктивного диалога и взаимодействия между различными заинтересованными сторонами. 

Fintech & Regtech: цифровая идентификация и криптоактивы

На форуме обсуждался опыт частного сектора в области использования цифровых идентификаторов для проведения установления личности и верификации клиентов. Также представители государственного и частного секторов обсудили правовое поле в рамках которого существуют криптовалюты, и то, насколько нынешние стандарты и руководства ФАТФ соответствуют последним изменениям в этой сфере.

Риск-ориентированный подход для сектора ценных бумаг

Риск-ориентированный подход имеет решающее значение для эффективного внедрения стандартов ФАТФ 2012 года. Участники обсудили риски ОД/ФТ, присущие сектору ценных бумаг, а также типы отношений в этой сфере, охватываемых Рекомендацией 13. Кроме того, они затронули возможные факторы и индикаторы риска и меры по смягчению этих рисков.

Риск-ориентированный подход для сектора страхования жизни

Участники обменялись мнениями о текущей работе ФАТФ по разработке Руководства по риск-ориентированному подходу для сектора страхования жизни (которое является обновлением Руководства 2009 года). Они также обсудили характер и уровень рисков ОД/ФТ, связанных с различными видами продуктов страхования жизни, факторы, снижающие эти риски, и ситуации, в которых могут быть применены упрощенные или, напротив, усиленные меры должной осмотрительности.

Взаимодействие с финансовыми институтами, установленными нефинансовыми предприятиями и лицами определенных профессий (УНФПП) и некоммерческими организациями

Представители правительственного сектора, финансовых институтов, УНФПП и НКО поделились своим опытом участия в оценке рисков ОД/ФТ и взаимных оценках ФАТФ. Особое внимание уделялось Рекомендациям 1 и 8, а также «сформулированным целям на ближайшее будущее» 1, 4 и 10.

Что касается оценок рисков ОД/ФТ, участники подчеркнули необходимость постоянного диалога между представителями государственного и частного секторов, отметив, что частный сектор имеет возможность внести ценный вклад в минимизацию этих рисков в своих сферах. Также было отмечено, что оценка рисков в секторе НКО может быть особенно сложной по целому ряду причин, включая различный характер организаций и тот факт, что во многих странах отсутствует орган, с помощью которого можно взаимодействовать с этими организациями.

Говоря о процессе взаимной оценки в более общем плане, участники отметили необходимость как можно скорее начать взаимодействие с частным сектором. Отраслевые органы и ассоциации могут играть ключевую роль в распространении материалов в соответствующих секторах и содействовать повышению информированности частного сектора об этом процессе. Частный сектор также поприветствовал использование шаблонов и других подготовительных инструментов для реализации этой цели.