Молдавия введет регулирование криптовалют на основе норм ЕС
Министерство финансов и Национальный банк Молдавии разработали проект закона о рынке криптовалют на основании регламента Евросоюза о рынках криптоактивов (Markets in Crypto-Assets, MiCA), сообщила государственная налоговая служба Молдавии.
"Законопроект предусматривает переход от действующей ограничительной модели к регулируемой системе, которая согласована с нормами ЕС (MiCA). Законопроект устанавливает правила работы для эмитентов, инвесторов и поставщиков услуг, а также механизмы надзора и ответственности", — говорится в сообщении.
Нормы закона будут распространяться на всех участников рынка — резидентов и иностранных лиц, действующих на территории Молдавии.
Будет закреплен правовой режим для трех категорий криптоактивов: электронные деньги (токены, привязанные к одной валюте), токены, привязанные к активам (или корзине активов), иные криптоактивы. Для каждой категории устанавливаются отдельные требования к выпуску, обращению и надзору.
Регулирование рынка будет разделено между Нацкомиссией по финансовому рынку (НКФР) и Нацбанком страны. В соответствии с законопроектом, Нацбанк будет курировать обращение электронных денег, остальные сегменты рынка — НКФР.
Законопроект предусматривает минимальные требования к капиталу юрлиц-поставщиков криптоактивов — от €50 тыс. до €150 тыс., в зависимости от категории услуг криптоактивов. Для эмитентов токенов предусмотрены более строгие требования, в их числе обязательная публикация "белых книг", раскрытие информации, управление конфликтами интересов и ответственность за недостоверные данные.
Для компаний, которые будут выпускать привязанные к активам токены предусмотрены дополнительные требования: они должны располагать резервами активов, покрывающими обязательства перед держателями токенов, поддерживать обязательный лимит собственных средств (не менее €350 тыс., или 2% средней стоимости резерва активов, или 25% общих фиксированных расходов за предыдущий год), а также иметь планы восстановления и выкупа на случай невозможности выполнения своих обязательства.
Проект также устанавливает комплекс мер по предотвращению злоупотреблений на рынке, в том числе предусмотрен запрет на использование инсайдерской информации и манипулирование ценами. Участники обязаны внедрять системы мониторинга и сообщать о подозрительных операциях.
За нарушения норм закона предусмотрены жесткие санкции — для физлиц штрафы могут достигать более €1 млн, для юрлиц — до 15% годового оборота. Возможна также административная и уголовная ответственность.
Законопроект должно одобрить правительство, а затем принять парламент, отмечает "Интерфакс". После принятия парламентом закон вступит в силу через полгода. Ранее молдавские власти заявляли, что механизм регулирования рынка криптоактивов на законодательном уровне вступит в силу до конца 2026 года.