Объем подозрительных операций с использованием исполнительных документов сократился на 80% — Росфинмониторинг
Объем подозрительных операций с использованием исполнительных документов сократился на 80%, заявил начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов принял участие в круглом столе "Практические вопросы регулирования и надзора федеральными органами исполнительной власти", организованном АБР.
Мероприятия прошло в рамках ежегодной встречи финансовых организаций с ЦБ РФ.
В своем выступлении Александр Курьянов подчеркнул, что за многие годы сотрудничества удалось выстроить доверительные отношения между государственным и частным сектором, что определяет эффективное партнерство.
Спикер обозначил ключевые тренды и риски в кредитно-финансовой сфере, а также результаты работы банков в антиотмывочном контуре.
Александр Курьянов обратил внимание на участие в теневых схемах физических лиц, в том числе так называемых дропов – подставных лиц. "В структуре дропов растет доля молодежи, что вызывает особое беспокойство. Сейчас каждый третий участник подозрительных операций — это лицо моложе 25 лет. В этой связи особенно важны инициативы банков, которые проводят разъяснительную работу по вопросам финансовой безопасности. Без такой четкой позиции, выражения социальной ответственности бизнеса противодействовать этому явлению будет достаточно затруднительно", — сказал руководитель надзорного блока ведомства.
Также выступающий отметил, что банки, особенно специализирующиеся на рознице, начали достаточно быстро адаптировать свои комплаенс-системы к изменениям характера рисков.
Отдельно обозначена проблема финансового мошенничества с применением методов социальной инженерии, случаи которого участились.
"Крайне важно вырабатывать механизмы раннего предупреждения и пресечения таких явлений. В конце прошлого года совместно с Банком России были выработаны подходы к информированию по линии ПОД/ФТ о выявлении такого рода субъектов. От банков поступило уже свыше 300 сообщений о подозрительных операциях по новым признакам, которые были использованы в аналитической деятельности службы", — констатировал Александр Курьянов.
Что касается работы банков в антиотмывочном контуре, то по итогам прошлого года существенно сократился объем подозрительных операций с использованием исполнительных документов — более чем на 80 %. Объемы операций обналичивания с применением схем "теневой инкассации" сократились более чем на 20 %.
Ориентирование кредитных организаций на актуальные схемы противоправной деятельности позволило увеличить число региональных банков, информирующих о рисках бюджетной сферы, в 2 раза. Одной из приоритетных совместных задач Александр Курьянов назвал совершенствование механизмов контроля за целевым расходованием бюджетных средств: "Механизмы, которые используются по линии ПОД/ФТ, инструменты финансового мониторинга здесь показывают достаточно высокую востребованность. Государством выделяются огромные средства на социальные проекты, поддержку бизнеса. Стратегический характер такой политики государства обозначен и в Послании Президента Российской Федерации Федеральному Собранию".