Регуляторные новации на финансовых рынках – аналитический материал Банка России
Опубликованный 05.03.2018 Банком России Обзор рисков финансовых рынков, помимо прочего, описывает регуляторные новации на финансовых рынках.
Глобальный кодекс поведения на валютном рынке и Принцип 17.
29 ноября 2017 года Европейский центральный банк и 14 центральных банков стран ЕС (Бельгии, Дании, Германии, Эстонии, Ирландии, Италии, Латвии, Литвы, Люксембурга, Венгрии, Нидерландов, Португалии, Финляндии, Швеции) заявили о принятии обязательств по исполнению Глобального кодекса поведения на валютном рынке (Foreign Exchange Global Code of Conduct). Центральные банки остальных стран ЕС, а также Банк Англии подпишут аналогичное заявление в течение 2018 года.
14 декабря 2017 года Комитет по глобальным валютным рынкам (Global Foreign Exchange Committee, GFXC), объединяющий представителей центральных банков и участников рынка, внес изменения в Глобальный кодекс поведения на валютном рынке (FX Global Code), пересмотрев часть руководства, известную как Принцип 17.
Изменения касаются неоднозначной практики, сложившейся на этом рынке, допускающей отказ от убыточных контрактов.
В пересмотренной формулировке Принцип 17 запрещает торговые операции с использованием информации из клиентского приказа в «последнюю минуту» (during the last look window). Также сформулированы условия, при которых определенные контракты исключаются из-под действия нового требования.
Рекомендации по управлению рисками, связанными с возможными хакерскими атаками.
27 октября 2017 года Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) Гонконга опубликовала Рекомендации по управлению рисками, связанными с возможными хакерскими атаками в сфере торговых операций через Интернет.
Новые рекомендации затрагивают операции с ценными бумагами, фьючерсами, операции c иностранными валютами с использованием заемных средств (leveraged foreign exchange trading), операции по управлению активами.
Рекомендации предусматривают меры защиты торговых счетов клиентов, меры по созданию безопасной инфраструктуры, меры общего характера по управлению риском кибербезопасности.
Ключевой элемент контроля – двухфакторная идентификация клиентов для доступа к торговым счетам в Интернете – вступит в силу с 27 апреля 2018 года, остальные требования вступят в силу с 27 июля 2018 года.
Регулятивная песочница.
16 ноября 2017 года Монетарное управление Сингапура (MAS) и Ассоциация банков стран АСЕАН (ASEAN Bankers Association, ABA) в рамках ASEAN Financial Innovation Network (AFIN) объявили об открытии так называемой регулятивной песочницы для финансовых институтов и финтехкомпаний.
AFIN намеревается предоставить интегрированную платформу для тестирования финтех-продуктов и услуг для банков, микрофинансовых компаний, небанковских финансовых институтов и финтех-компаний из стран АСЕАН.
AFIN будет тесно сотрудничать с MAS и другими регуляторами для того, чтобы обеспечить приближенные к реальности условия.
5 декабря 2017 года Служба финансового надзора Банка Англии (Financial Conduct Authority, FCA) обнародовала третий список финтех-компаний для тестирования продуктов, услуг или бизнес-моделей в рамках «регуляторной песочницы» (sandbox). Из 61 рассмотренной заявки FCA допустила к участию 18, среди которых предложения, включающие платежные услуги на основе технологии блокчейн, общее страхование, создание биометрического цифрового идентификатора (biometric digital ID), верификации Know Your Customer (KYC) и прочее. FCA начала сбор заявок на участие в четвертом этапе работы «регуляторной песочницы», который завершится 31 января 2018 года.
FinTech Channel.
29 ноября 2017 года Банк Италии запустил инициативу под названием FinTech Channel в целях поиска инновационных решений в финансовом секторе. Заинтересованным сторонам предоставляется возможность направить свои предложения/проекты с описанием предлагаемого продукта (услуги), предполагающего использование финансовых технологий: блокчейна, искусственного интеллекта, машинного обучения.