Росфинмониторинг опубликовал итоги надзорной практики в сфере ПОД/ФТ за 2025 год

В 2025 году территориальные органы службы провели в отношении контролируемых лиц проверки в сфере ПОД/ФТ с фокусом на соблюдение требований по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, применению целевых финансовых санкций оценке рисков, включая риски новых технологий, а также по выявлению подозрительных операций.

Среди нарушений, выявленных ведомством, указаны:

• нарушение порядка идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• несоответствие правил внутреннего контроля (программ) требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• нарушение порядка и сроков направления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю;
• несоответствие специального должностного лица квалификационным требованиям, в том числе к образованию, опыту работы;
• нарушение требований к подготовке и обучению кадров.

По итогам проверок организации, ИП и (или) их должностные лица при наличии оснований привлечены к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ, в том числе с назначением штрафа в размере 700 тыс. рублей.

При этом, как отметил регулятор, нарушений, связанных с неприменением целевых финансовых санкций, рисками новых технологий, а также обслуживанием клиентов — резидентов государств, включенных в перечень государств, не выполняющих рекомендации FATF, не допущено. 

Также специалисты Росфинмониторинга в ходе проведения проверок давали разъяснения вопросов правоприменительной практики и предоставили рекомендации по повышению качества работы в антиотмывочной системе, что во многом позволило минимизировать риски нарушений после этих проверок. Ведомство уделяет особое внимание уделяет повышению уровня понимания и информированности контролируемых лиц о рисках ОД/ФТ, проводит профилактические мероприятия.