Росфинмониторинг планирует до конца года запустить сервис криптопроверки в банках
Росфинмониторинг планирует до конца 2025 года внедрить в банки сервис "Прозрачный блокчейн", который позволит участникам финансового рынка анализировать связи операций клиентов с фиатными деньгами и криптовалютой. Об этом сообщил заместитель директора ведомства Антон Лисицын на форуме "Кибербезопасность в финансах", передает РБК. Пока подключение банков к сервису останется добровольным.
На данный момент к системе подключены более 12 тыс. пользователей, включая сотрудников правоохранительных органов и зарубежных подразделений финансового мониторинга. Банки начали тестировать платформу в 2023 году, и на данный момент в пилотном проекте участвуют пять банков. Лисицын отметил, что система позволит кредитным организациям эффективно отслеживать криптовалютную активность физических лиц и оценивать риски их операций.
Актуальность криптокомплаенса выросла с 2022 года на фоне увеличения числа подозрительных транзакций, связанных с цифровыми активами. В результате, количество возбужденных уголовных дел, касающихся криптовалютных операций, значительно возросло. По данным Банка России, во втором-третьем кварталах 2024 года россияне посетили криптовалютные платформы 166,9 млн раз, а общий объем потоков криптоактивов за этот период достиг 4,8 трлн рублей.
Сервис "Прозрачный блокчейн" будет доступен банкам через систему личных кабинетов, и в дальнейшем его функционал может быть расширен с учетом потребностей участников рынка. Вопрос об обязательном подключении кредитных организаций пока обсуждается, однако Росфинмониторинг делает ставку на постепенное и комфортное внедрение технологии в банковскую систему.