Росфинмониторинг выпустил разъяснение, как майнеры должны соблюдать антиотмывочное законодательство

Росфинмониторинг представил разбор разъяснений о том, как майнеры и организаторы майнинг-пулов должны выполнять требования закона 115-ФЗ в качестве вопросов и ответов.

• 1. Кто из участников майнинговой деятельности подпадает под закон 115-ФЗ?

Под антиотмывочный закон попадают две категории:

• майнеры (включая участников майнинг-пулов), если они проводят операции от имени или по поручению клиента.
• организаторы майнинг-пулов, когда распределяют добытую цифровую валюту между участниками.

• 2. Нужно ли вставать на учет в Росфинмониторинг?

Нет. Майнеры и организаторы пулов не входят в перечень субъектов, обязанных регистрироваться в Росфинмониторинге. Реестры майнеров ведет Федеральная налоговая служба.

• 3. Нужно ли разрабатывать правила внутреннего контроля и назначать специальное должностное лицо (СДЛ)?

Да, обязательно, и сделать это нужно до начала деятельности. Внутренний контроль включает три элемента:

• разработку правил внутреннего контроля;
• доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга;
• назначение СДЛ.

СДЛ должен: не иметь неснятой судимости по экономическим преступлениям и преступлениям против государственной власти, а также пройти обучение по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.

• 4. Обязательно ли нанимать отдельного сотрудника на роль СДЛ?

Не обязательно. СДЛ может быть штатным сотрудником, самим ИП (если соответствует требованиям); а также физлицом, не являющимся ИП, если оно майнит от имени или по поручению клиента — в этом случае человек выполняет функции СДЛ самостоятельно.

• 5. Нужно ли регистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга?

Да, обязательно. Личный кабинет нужен для:

• получения от Росфинмониторинга списков экстремистов и террористов, информации о рисках и типологиях отмывания, обучающих материалов;
• передачи в Росфинмониторинг сведений: о замороженных средствах, об операциях с признаками отмывания (для майнеров), о криптовалюте с подозрительными признаками (для организаторов пулов).

• 6. Если майнер или организатор пула занимается еще и другой деятельностью по 115-ФЗ, нужен новый личный кабинет?

Нет, отдельный кабинет регистрировать не нужно. Достаточно в существующем кабинете в разделе "Учетные данные" добавить новые виды деятельности, обратившись в техподдержку.

• 7. Как выявлять подозрительные операции?

Майнеры и организаторы майнинг-пулов должны уведомлять Росфинмониторинг, если есть основания полагать, что операция или криптовалюта может использоваться для отмывания доходов или финансирования терроризма. Для выявления таких операций нужно ориентироваться на перечень признаков необычных операций, утвержденный Росфинмониторингом. Майнеры могут дополнять этот перечень собственными признаками.

Требования по обязательному контролю (статья 6 закона 115-ФЗ) на майнеров не распространяются.

• 8. В каких случаях нужно замораживать (блокировать) средства?

Заморозка — это запрет на операции с имуществом лица, включенного в перечни террористов, экстремистов или лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения. Цифровые валюты признаются имуществом.

О заморозке нужно сообщить в Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня, следующего за днем блокировки. Проверять списки нужно при каждом их обновлении. По лицам из перечня ФРОМУ меры применяются не позднее 20 часов с момента уведомления Росфинмониторинга.

• 9. Нужно ли раз в три месяца проверять клиентов по спискам заморозки и сообщать результаты в Росфинмониторинг?

Нет, эта обязанность на майнеров не распространяется. Но при идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца проверять наличие в перечнях ФТ/ЭД/ФРОМУ нужно обязательно.

• 10. Можно ли передать подготовку отчетов для Росфинмониторинга на аутсорсинг?

Нет, нельзя. Закон запрещает информировать "иных лиц" о принимаемых мерах по противодействию отмыванию. Сторонние подрядчики по гражданско-правовому договору попадают под эту категорию.

• 11. Может ли СДЛ совмещать свои обязанности с другой работой?

Да. Закон не запрещает СДЛ выполнять иные функции в той же организации — при условии, что сотрудник соответствует требованиям к СДЛ и соблюдает запрет на разглашение информации о принимаемых антиотмывочных мерах.

С более подробными разъяснениями можно ознакомиться на сайте Росфинмониторинга.