Счетная палата проверит соблюдение антиотмывочных норм на платформе цифрового рубля
Счетной палате поручат проверить, как Банк России выполнял функции в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) при организации и обеспечении работы платформы цифрового рубля в 2025 году. Это следует из проекта постановления Госдумы, который одобрил комитет по контролю, пишут "Ведомости".
По данным издания, Госдума рассмотрит документ на пленарном заседании 2 декабря.
Несмотря на независимый статус ЦБ, регулятор подлежит контролю со стороны Счетной палаты в части расходования бюджетных средств и исполнения федеральных программ, объяснила юрист White Stone Александра Федотова. Проверки Счетной палаты направлены на выявление рисков неэффективного расходования ресурсов, коррупции, системных нарушений и несоответствия нормам, преследуют превентивные цели: например, предотвращение потерь, повышение прозрачности.
По мнению юриста, проверка в отношении ЦБ будет сосредоточена на контроле соблюдения антиотмывочного законодательства, обмена данными с Росфинмониторингом и работы таких систем, как KYC ("знай своего клиента").
Также Счетная палата проведет аудит операций, бюджета и отчетов за 2025 года. Гендиректор юридической компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш считает, что может быть проведена экспертиза самого программного обеспечения платформы цифрового рубля на предмет эффективности, наличия уязвимостей и прочего.
Представитель Росфинмониторинга, в свою очередь, заявил, что к настоящему моменту приняты исчерпывающие законодательные меры, позволяющие минимизировать проявление указанных рисков при совершении операций на платформе цифрового рубля. Но полноценное представление о возможных рисках ПОД/ФТ будет сформировано по итогам предстоящей проверки, а также по завершении периода ограниченного функционирования платформы цифрового рубля.