ЦБ опубликовал инструкцию о порядке обмена информацией между НФО и Росфинмониторингом

Инструкция составлена в соответствии с указанием** ЦБ о порядке предоставления НФО информации в рамках этого закона. Указание вступает в силу 23 марта.

К НФО в рамках инструкции относятся:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере ОМС);
• страховые брокеры;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• кредитные потребительские кооперативы (включая сельскохозяйственные);
• микрофинансовые организации;
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды;
• ломбарды.

Закон № 115-ФЗ обязывает эти организации передавать в Росфинмониторинг ряд сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. К этим сведениям, в частности, относятся вид операции, основание и дата ее совершения, необходимая для идентификации клиента информация (статья 7 № 115-ФЗ).

Помимо этого, закон № 115-ФЗ требует этих организаций принимать меры по замораживанию денежных средств или другого имущества организации или физлица, если они были внесены в перечень Росфинмониторинга о причастности к распространению ОМУ***. После блокировки активов организации должны сообщить о принятых мерах в Росфинмониторинг. (статья 7.5 № 115-ФЗ).

Организации обязаны информировать службу и в ряде других случаев, регламентированных статьями 7 и 7.5.

В инструкции, помимо прочего, раскрывается порядок передачи различных типов данных (к примеру, ФИО, место рождения, реквизиты документов сведения о юрлице), структура и формат формализированных электронных сообщений (ФЭС) и квитанций Росфинмониторинга о принятии или непринятии ФЭС.

Также в ней содержатся справочники кодов по удостоверяющим личность документам, видам организаций и индивидуальных предпринимателей, перечни операций, сведения о которых передаются в службу, а также признаков, указывающих на необычный характер сделки.

*Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

**Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

***Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения