ЦБ отозвал лицензию Банка БКФ за нарушение законов и требований по ПОД/ФТ

ЦБ объяснил свое решение тем, что Банк БКФ нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, из-за чего в течение последних 12 месяцев регулятор неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение средств вкладчиков. Помимо этого, банк допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

"На протяжении длительного периода времени деятельность банка характеризовалась низким качеством активов, неэффективностью бизнес-модели и хронической убыточностью, что приводило к снижению масштабов деятельности и сокращению капитала. Банк России неоднократно выявлял нарушения кредитной организацией регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков. Кроме того, ООО "Банк БКФ" был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области ПОД/ФТ", — рассказали в ЦБ.

Также регулятор аннулировал лицензию на осуществление Банком БКФ профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов. Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

По величине активов Банк БКФ занимал 230 место в банковской системе РФ, он является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам). Выплату вкладов будет производит АСВ.