ЦБ разработал методические рекомендации для реабилитации предпринимателей в рамках ПОД/ФТ
Банк России разработал методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета кредитными организациями в рамках закона № 115-ФЗ (1).
В материалах, в частности, даны разъяснения по целому ряду вопросов:
- при каких условиях от банка может быть получен отказ от проведения операций по счету или отказ от заключения договора банковского счета;
- какие причины могут вызвать ограничения дистанционного банковского обслуживания;
- что делать и куда обращаться предпринимателю в том или ином случае.
Документ дает возможность разъясняет разницу между приостановкой операций и блокированием наличных и безналичных денежных средств, подозрительными операциями и операциями, подлежащими обязательному контролю, как классифицируется степень риска клиента и какие действия предпринимает банк, обнаруживший повышенный уровень риска клиента.
По мнению авторов рекомендаций, документ будет способствовать повышению прозрачности при взаимодействии предпринимателей с кредитными организациями, а также повысит уровень информированности бизнеса о работе межведомственной комиссии, созданной при ЦБ.
(1) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ