ЦБ РФ отозвал лицензию у Кемсоцинбанка — участника ССВ

Лицензия отозвана с 31 мая.

"Банк принял такое решение, руководствуясь тем, что Кемсоцинбанк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц", — говорится в сообщении.

По данным ЦБ РФ, Кемсоцинбанк "занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения". По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к полной утрате капитала.

Кроме того, указывает регулятор, банк имел раздробленную структуру собственности с признаками номинального владения акциями в интересах третьих лиц.

"На балансе Кемсоцинбанка образовался значительный объем низкокачественной ссудной задолженности и непрофильных активов в виде недвижимого имущества, полученного в качестве отступного по необслуживаемым кредитам. Кредитной организацией активно заключались "схемные" сделки, позволявшие обеспечить формальное соблюдение установленных требований к размеру капитала и обязательных нормативов", - говорится в сообщении.

Информацию о проводившихся банком операциях с признаками уголовно наказуемых действий Банк России намерен направить в правоохранительные органы.

В Кемсоцинбанке назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

Кемсоцинбанк является участником системы страхования вкладов (ССВ).

Вместе с тем, как сообщает госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ), выплаты вкладчикам этого банка начнутся не позднее 14 июня текущего года. Банки-агенты для оперативных выплат будут отобраны на конкурсной основе не позднее 6 июня.

Это первый отзыв лицензии Центробанком за более чем месяц: в апреле регулятор лишил лицензий несколько кредитных организаций, последний раз — 26 апреля. Ранее отзывы происходили чаще, в среднем по 2-3 лицензии в месяц.

Как сообщалось, в конце 2016 года Кемсоцинбанк обратился в Арбитражный суд с иском на 152,5 млн рублей к шести крупным российским кредитным организациям: Росбанку, Юникредит банку, Тинькофф банку, банку "Уралсиб", Райффайзенбанку и банку "ФК Открытие. При этом основная часть требований — более 140 млн рублей — приходилась на Росбанк. Первоначально в число ответчиков входил также Альфа-банк, однако затем Кемсоцинбанк отказался от своих требований к нему, и производство было прекращено. Предполагается, что средства были похищены со счетов кемеровского банка в результате кибератаки в декабре 2015 года посредством перевода на счета клиентов-физлиц других банков в ряде регионов РФ и обналичивания. По одной из версий, это произошло в результате незащищенного выхода в интернет сотрудниками Кемсоцинбанка и атаки вирусных программ.

Дело сначала рассматривал Арбитражный суд Новосибирской области, потом оно было передано в Арбитражный суд Москвы, который отказал Кемсоцинбанку, сославшись на то, что ответчиком был "выбран неверный способ защиты права". "Ущерб возник в результате необеспечения банком как кредитной организацией надлежащей защиты телекоммуникационных каналов связи (. . .), а не в связи с тем, что ответчиками не были прекращены операции по счетам физических лиц, на которые были зачислены несанкционированно списанные денежные средства", — отмечал тогда суд.

Согласно материалам Кемсоцинбанка, у него имеется 6 допофисов, в том числе 3 в Кемеровской области (в городах Кемерово, Новокузнецк и Киселевск), а также в Красноярске, Белгороде и Санкт-Петербурге.

Кредитный портфель банка сократился с 1,62 млрд рублей на начало 2019 года до 1,5 млрд рублей на 31 марта 2019 года. Доходы банка снизились более чем в 2 раза - с 785 млн рублей на начало года до 361 млн рублей на 31 марта 2019 года, расходы уменьшились с 759 млн рублей до 601 млн рублей соответственно.

"Сумма денежных средств и их эквивалентов в Кемсоцинбанке по состоянию на 1 апреля 2019 года уменьшилась на 127,173 млн рублей. Остаток денежных средств на корреспондентском счете, открытом в Кемерово, на 1 апреля 2019 года составляет 246,9 млн рублей (по состоянию на 1 января 2019 года был равен 383,086 млн рублей)", — говорится в материалах банка.

При этом уточняется, что "у банка есть денежные средства на корреспондентском счете, на которые наложен арест в размере 210,565 млн рублей, в отношении которых ведется расследование и сроки погашения которых будут зависеть от сроков принятых судебных решений".

За полтора года до отзыва лицензии в Кеминсоцбанке несколько раз менялись владельцы. Так, согласно спискам аффилированных лиц Кемсоцинбанка, до конца 2017 года, почти 96% уставного капитала владел член совета директоров Александр Ефремов. При этом в списке аффилированных лиц на 31 марта 2018 года он уже не значится, в документе указан только член совета директоров Леонид Шлимили с долей 9,89%. В списке на 30 июня 2018 года Шлимили уже нет, но упомянут Михаил Баранов с долей 9,33%, должность Баранова не раскрывается.

К концу 2018 года доля Баранова выросла до 52,5%, долями по 9,9% владеют член совета директоров Шлимили, гендиректор банка Вадим Савицкий, а также член совета директоров Сергей Шек и Игорь Стернин, чья должность не раскрывается. Еще 3,9% принадлежит Надежде Святкиной.

Согласно списку аффилированных лиц на 31 марта 2019 года, Баранову принадлежит 24,4%, Шлимили и Святкина сохраняют свои доли.

По величине активов кредитная организация занимала 320-е место в банковской системе РФ. Кемсоцинбанк по итогам первого квартала 2019 года занимает 310-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".