ЦБ РФ предложил ограничить возможность делегирования идентификации клиентов платежным агентам
Банк России предложил ограничить возможность передавать банковским платежным агентам идентификацию клиентов, но они по-прежнему смогут проводить расчеты, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, в том числе проводят упрощенную идентификацию клиентов, отмечает "Интерфакс".
"Сама жизнь показала неудовлетворительное отношение, формальное отношение банковских платежных агентов к проведению идентификации, поэтому мы их решили из этой сферы исключить. Но не исключить проведение расчетов через них. Это важно, иногда путают", — сказал Шабля на XXI Международном банковском форуме, организованном Ассоциацией банков России.
Кроме того, ЦБ стремится к сокращению срока выявления дропа
(лица, за вознаграждение передающего свои банковские данные для проведения
теневых схем) с момента его появления в кредитной организации, блокирования операций,
вплоть до онлайн-режима.
Банк России в мае рекомендовал кредитным организациям
усилить контроль за их платежными агентами из-за выявленных случаев незаконного
использования такими организациями персональных данных граждан и открытия на
них электронных кошельков без их ведома. Открытые без ведома граждан средства
платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с
теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино,
букмекерских контор, сообщал регулятор.