ЦБ утвердил признаки несанкционированной выдачи наличных через банкоматы

Документ вступает в силу с 1 сентября 2025 года. Перечень признаков будет размещен на сайте регулятора.

Ключевые признаки:

• операции, не соответствующие обычным суммам, времени или месту снятия;
• превышение допустимого времени ответа банкомата на запрос карты;
• снятие в течение суток после получения крупного кредита или расторжения вклада свыше 200 тыс. рублей;
• сигналы от операторов связи и интернет-сервисов о подозрительных звонках или сообщениях;
• смена SIM-карты или параметров устройства в системах дистанционного обслуживания;
• более пяти отказов при снятии за день;
• совпадение данных клиента с информацией в госреестре киберправонарушений (с 1 марта 2026 года).

В ЦБ отметили, что меры направлены на снижение рисков мошенничества и защиту клиентов от несанкционированного доступа к средствам.