Указание ЦБ № 4759-У
25 апреля 2018 года на официальном сайте Банка России было опубликовано Указание ЦБ № 4759-У, которое вносит изменения в положение ЦБ № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Согласно Указанию в ПВК некредитных организаций по ПОД/ФТ будет добавлена новая программа – «программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России».
В программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции включаются:
- перечень оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, установленный некредитной финансовой организацией с учетом пункта 11 статьи 7 Федерального закона;
- порядок информирования клиента о принятом в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона некредитной финансовой организацией в отношении него решении об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
- порядок информирования физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица о причинах принятия некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона в случае его (её) обращения в некредитную финансовую организацию, а также о наличии у физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица права представить в любое структурное подразделение некредитной финансовой организации документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, способах их представления;
- порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия таких решений.
В некредитных финансовых организациях, указанных в пункте 2 приложения 1 к Положению № 445-П, в программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции дополнительно к положениям, указанным в пункте 7.1 Положения № 445-П, включается положение об определении должностных лиц, уполномоченных принимать в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а также порядок принятия и исполнения некредитной финансовой организацией таких решений.
В Положение добавляется глава 8(1), касающаяся программы организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции, запросами и решениями междведомственной комиссии.
Указание ЦБ № 4759-У вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.