В Госдуму внесли закон о норме об удаленной идентификации для открытия счета в банке
В Госдуму РФ внесен Законопроект № 746280-8 "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который установит экспериментальный правовой режим, позволяющий кредитным организациям проводить идентификацию удаленно, то есть без личного присутствия клиента или его представителя. Соответствующий проект размещен на сайте Госдумы.
В пояснении к законопроекту указывается, что полноценное
закрепление в законодательстве норм об удаленной идентификации для открытия
счета требует оценки новаций, в том числе с точки зрения рисков
легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования терроризма и
финансирования распространения оружия массового уничтожения.
"В целях исключения вышеуказанных рисков проект федерального
закона содержит положения о согласовании Банком России с Росфинмониторингом,
ФСБ России, Минцифры России и Минфином России нормативного акта Банка России об
установлении экспериментального правового режима и утверждении программы экспериментального
правового режима", — говорится в документе.
Проект позволит банкам в рамках экспериментального правового
режима протестировать наиболее оптимальные способы удаленной идентификации клиентов. Это
поможет расширить возможности российских кредитных организаций по приему на
обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.