Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
29 марта 2018

Заседание Комитета АРБ по ПОД/ФТ: организация санкционного контроля

27 марта участники и спикеры заседания Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам в порядке живой дискуссии обсудили последние новости законодательства, вопросы минимизации санкционных комплаенс-рисков, результаты выездного заседания межведомственной комиссии Росфина, и другие инициативы в области противодействия легализации доходов и финансированию терроризма.

Секретарь комитета Галина Кудрявцева в ежемесячном обзоре законодательства уделила внимание указанию 4662-У, опубликованному 19 марта, о квалификационных требованиях к руководителям служб внутреннего контроля (СВК), служб внутреннего аудита (СВА) и др, а также механизму предоставления сведений о деловой репутации ответственных сотрудников. Отдельно секретарь комиссии осветила практические аспекты закона о реабилитации клиентов, включенных в списки 550-П, который вступает в силу 30 марта.

Приглашенный спикер Екатерина Матвеева рассказала о включении в основную бизнес стратегию компании SWIFT комплаенс направления, а также предотвращение мошенничества и обеспечение кибербезопасности. 

Первый Вице-Президент АРБ Юрий Иванович Кормош отдельно отметил проблему сохранения информации о том, что клиент когда-либо был включен в «черные списки». Таким образом, фактически процедура реабилитации будет подразумевать направление сообщения об отказах со стороны банков, однако, полностью информация о клиенте из списков 550-П удаляться не будет. Кроме того, остается вопрос, какие именно подразделения и сотрудники в банках должны заниматься рассмотрением обращений клиентов в рамках реабилитации.

На мероприятии выступила аналитик Группы Интерфакс Александра Розина, которая рассказала об актуальных тенденциях в сфере санкций, о проблемах с трактовкой санкционных ограничений, а также о том, как в системе X-Compliance формируют списки санкционных российских юридических лиц по «правилу 50%».

В процессе обсуждений поднимался вопрос так называемых «заградительных» тарифов и комиссий в обслуживании клиентов. Известна практика, когда с помощью этих мер банки стараются подтолкнуть клиента, проводящего сомнительные операции, к расторжению отношений. Однако, в случае с благонадежными клиентами применение неоправданно высоких комиссий больше похоже на стремление «заработать» на сложившейся ситуации в области комплаенс-рисков.

Также на заседании обсуждалась проблема согласования Правил внутреннего контроля с регулятором. На данный момент сложилось два подхода: первый подразумевает создание Правил как реального рабочего инструмента, который отражает фактическую деятельность банка, наличие ограниченного круга клиентов и предоставляемых услуг, второй же подход по сути является страховочным вариантом и приводит к практически полному копированию законодательства вне зависимости от специфики деятельности конкретного банка. Таким образом, в первом случае банки рискуют получить от регулятора замечания к Правилам в части отсутствующей в работе практики. Во втором случае документ Правил превращается в чисто формальный свод законодательных актов, писем и рекомендаций регулятора, далекий от реальной деятельности банка.

В завершение заседания все гости и спикеры были приглашены к участию в ежегодной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ», которая состоится 15 мая 2018 года в Москве (Марриотт Гранд Отель, Тверская 26). Организаторы мероприятия: Ассоциация российских банков, Федеральная служба по финансовому мониторингу и Банк России.

Источник: https://arb.ru/arb/press-on-arb/zasedanie_komiteta_arb_po_pod_ft_organizatsiya_sanktsionnogo_kontrolya-10190098/
Теги: БЛОКИРОВАНИЕ, КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ / ТРЕБОВАНИЯ К РЕПУТАЦИИ, МЕРОПРИЯТИЯ, НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ, ОТКАЗЫ, ПВК, РАСТОРЖЕНИЕ

Еще по этой теме:

  • 7 маяЦБ предложил новые требования к внутреннему контролю банков для борьбы с отмыванием и финансированием экстремизма
  • 7 маяРосфинмониторинг 06.05.2025 обновил черный список
  • 5 маяНегативные списки Казахстана: обновление от 03.05.25
  • 5 маяНегативные списки Беларуси: обновление от 01.05.25
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance