БАНКИ: ОБЗОР 13–20 ИЮЛЯ 2026

• ЦБ РФ выдал дилерскую лицензию дочернему банку Wildberries

ЦБ РФ предоставил ВБ банку (входит в группу Wildberries-Russ) лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности.

Сейчас ВБ банк специализируется на переводах денежных средств физлиц в пользу продавцов на маркетплейсе Wildberries с помощью электронных средств платежа, а также расчетном обслуживании юрлиц. В июне прошлого года банк начал выпускать пластиковые карты.

• Казахстанский Kaspi.kz завершил сделку по приобретению турецкого Rabobank

Казахстанский финтех-холдинг Kaspi.kz сообщил о завершении сделки по приобретению Rabobank A.S. (Турция).

Kaspi.kz объявил о планах покупки Rabobank, турецкого дочернего банка нидерландской Rabobank Group, в марте 2025 года и планировал завершить сделку до конца прошлого года. Однако разрешение Агентства по регулированию и надзору за банковской деятельностью Турции (BDDK) на эту сделку холдинг получил в июне 2026 года.

• Венгерская OTP намерена трансформировать узбекский Ipoteka Bank в универсальный банк

Венгерская OTP Group продолжает процесс трансформации входящего в группу Ipoteka Bank в Узбекистане в универсальный коммерческий банк, сообщил заместитель председателя правления OTP Group, руководитель блока стратегии и финансов Адам Сентпетери.

По его словам, трансформация предусматривает изменение операционных процессов, расширение линейки банковских услуг, модернизацию IT-системы и повышение качества обслуживания клиентов. При этом одним из ключевых направлений является цифровизация.

• Американская Circle получила разрешение на создание криптовалютного банка-кастодиана

Американский эмитент стейблкойнов Circle Internet Group получил разрешение Управления контролера денежного обращения США (Office of the Comptroller of the Currency, OCC) на создание банка. First National Digital Currency Bank, или Circle National Trust, будет оказывать кастодиальные услуги в отношении цифровых активов, обслуживая Circle и аффилированные с ней структуры с перспективой прямого охвата ограниченного числа других институциональных клиентов, в частности банков и иных фининститутов.

Создание банка позволит укрепить инфраструктуру крупнейшего в мире регулируемого стейблкойна USDC, отмечает Circle.

• Уголовное дело экс-бенефициаров "Промсвязьбанка" Ананьевых направлено в суд

Прокуратура Москвы утвердила обвинительное заключение и направила в суд дело бывших председателя совета директоров и председателя правления ПАО "Промсвязьбанк" Алексея и Дмитрия Ананьевых, обвиняемых в хищении у банка более 39 млрд рублей и находящихся в розыске.

По данным надзорного ведомства, с 2012 по 2017 год обвиняемые вместе с соучастниками, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя организованной группой, используя фактический контроль над ПАО "Промсвязьбанк", злоупотребляя доверием сотрудников банка и предоставленными им полномочиями по управлению кредитной политикой и деятельностью кредитного комитета, организовали систематическое хищение денежных средств в особо крупном размере. Обвиняемые выдавали заведомо невозвратные кредиты, открывали кредитные линии, аккредитивы, а также заключали договоры уступки прав требований с подконтрольными российскими и иностранными компаниями-нерезидентами.

После одобрения кредитов денежные средства перечислялись на счета подконтрольных офшорных компаний, в том числе через филиал "Промсвязьбанк-Кипр", после чего использовались для вывода активов банка, финансирования связанных структур, погашения ранее выданных проблемных кредитов, приобретения активов, а также искусственного улучшения финансовых нормативов банка.

"Для сокрытия фактического характера операций участники группы осуществляли пролонгацию задолженности, частичную уплату процентов, переуступку прав требований и оформление фиктивных обеспечительных сделок через номинальных лиц и подконтрольные организации. В результате банку причинен имущественный ущерб на сумму более 39,4 млрд рублей, которые соучастники похитили и распорядились ими по собственному усмотрению", — сообщили в столичной прокуратуре.

Ранее в СКР сообщили о завершении расследования данного дела, по которому проходит еще 29 фигурантов. По данным ведомства, братья Ананьевы, имеющие гражданство Республики Кипр, объявлены в международный розыск и заочно арестованы в РФ.  В рамках расследования наложен арест на имущество обвиняемых в виде земельных участков, объектов недвижимости и денежных средств, в том числе находящихся на счетах в иностранных банках, на сумму 97 млрд рублей.

• Альфа-банк подал кассацию на прекращение дела о банкротстве экс-владельца банка "Югра" Хотина

Альфа-банк подал кассационную жалобу на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда, который 9 июня по ходатайству Федеральной налоговой службы (ФНС) прекратил производство по делу о банкротстве бывшего владельца банка "Югра" Алексея Хотина.

ФНС в июне мотивировала свое ходатайство тем, что у Хотина никогда не было никакого имущества. Процедура банкротства не приведет к экономической эффективности. До этого, 15 мая, апелляционный суд по ходатайству ФНС РФ в лице межрегиональной инспекции ФНС по крупнейшим налогоплательщикам №2 приостановил исполнение решения суда первой инстанции о банкротстве бывшего банкира до принятия судом апелляционной инстанции судебного акта по результатам рассмотрения жалобы налогового органа, которое было назначено на 9 июня. Жалобу, кроме указанного ведомства, подало Росимущество, которое поддержало доводы налоговой службы.

Ранее сообщалось, что Арбитражный суд Москвы 6 апреля по заявлению Альфа-банка признал Хотина банкротом. Суд тогда ввел в отношении него процедуру реализации имущества, в реестр кредиторов было включено около 91 млрд рублей долга заявителю. Не согласившись с решением, инспекция ФНС России 12 мая подала апелляционную жалобу и ходатайство о приостановлении исполнения решения суда первой инстанции до принятия постановления суда по итогам рассмотрения жалобы.

• Кассация поддержала приговор виновным в хищении средств "Регионального банка развития"

Второй кассационный суд общей юрисдикции оставил в силе приговор бывшему первому заместителю председателя правления Регионального банка развития (РБР, Москва) Вячеславу Потапову и его соучастнику Николаю Рублеву. Ранее они были признаны виновными в хищении средств банка на сумму 1,2 млрд рублей и приговорены к лишению свободы: Потапов — на 7,5 года, Рублев — на 6,5 года. Потапову также назначен штраф 500 тыс. рублей.

Заявленный госкорпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) в интересах банка гражданский иск в размере 729 млн рублей удовлетворен в полном объеме.

• Суд по заявлению АСВ признал банкротом бывшего председателя набсовета Лайтбанка Тогузаева

Арбитражный суд Москвы по заявлению Агентства по страхованию вкладов признал несостоятельным (банкротом) бывшего председателя наблюдательного совета московского Лайтбанка Владимира Тогузаева. Суд ввел в отношении должника процедуру реализации его имущества.

Ранее суд признал обоснованным заявление АСВ о банкротстве Тогузаева, ввел в отношении экс-банкира процедуру реструктуризации его долгов и включил в его реестр кредиторов 1,3 млрд рублей.

Владимир Тогузаев, экс-бенефициары банка Константин Тогузаев, Александр Казарновский и Елена Фролова, заместитель председателя правления Андрей Сурядный и член наблюдательного совета Елена Бысова были привлечены к субсидиарной ответственности. Основаниями для их привлечения послужили выдача заведомо невозвратных кредитов, хищение денежных средств из кассы банка и со счетов клиентов.

• Кассация направила на новое рассмотрение иск АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности 9 лиц, ранее контролировавших Росэнергобанк

Арбитражный суд Московского округа отменил решение судов нижестоящих инстанций о привлечении к субсидиарной ответственности по заявлению АСВ 10 лиц, ранее контролировавших московский Росэнергобанк, РЭБ. Как отмечается в резолютивной части постановления, иск АСВ в отношении девяти лиц отправлен на новое рассмотрение, а в отношении экс-председателя правления кредитной организации Марка Шрайбера оставлено в силе определение об отказе в его привлечении к субсидиарной ответственности.

Суд повторно рассмотрит вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности, в том числе, бывших председателя правления Марии Павлик, членов правления Михаила Боголюбского и Марии Маклаковой, директора Южной дирекции Веры Батраковой.

Ранее сообщалось, что Арбитражный суд Москвы 25 апреля 2025 года по заявлению АСВ привлек к субсидиарной ответственности 15 лиц, ранее контролировавших банк. Суд тогда приостановил производство по определению размера ответственности до завершения расчетов с кредиторами.

• АСВ просит суд включить в реестр экс-предправления Мастер-банка Булочника еще 4,5 млрд рублей

Мастер-банк в лице Агентства по страхованию вкладов подал в Арбитражный суд Москвы требование о включении в реестр кредиторов бывшего председателя правления кредитной организации Бориса Булочника 4,5 млрд рублей, "как обеспеченное залогом". В определении суда отмечается, что требование принято к производству и будет рассмотрено судьей "единолично без проведения судебного заседания и вызова лиц, участвующих в деле о банкротстве".

Это не первое требование банка к Булочнику. Ранее Мастер-банк в лице АСВ подал в Арбитражный суд Москвы требование о включении 24,6 млрд рублей в реестр кредиторов Булочника. Основанием для подачи требования является привлечение в 2022 году экс-руководителей банка, в том числе Булочника, к субсидиарной ответственности в пределах 24,6 млрд рублей из-за выдачи заведомо невозвратных кредитов. Спор в части определения размера ответственности приостановлен до завершения расчетов с кредиторами, имущество бывших топ-менеджеров арестовано.

Требование банка о включении 24,6 млрд рублей в реестр также принято к производству.

• Суд по заявлению АСВ признал банкротом бывшего вице-президента Маст-банка Журавлеву

Арбитражный суд Москвы по заявлению госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов", которая является конкурсным управляющим московского Маст-банка, признал банкротом бывшего вице-президента кредитной организации Елену Журавлеву.

Суд ввел процедуру реализации ее имущества и включил требования банка в размере 5,6 млрд рублей в реестр кредиторов должника.

Ранее Журавлева была признана виновной в хищении средств банка и приговорена к 6 годам 5 месяцам лишения свободы.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса".