БАНКИ: ОБЗОР 22–31 ИЮЛЯ 2025

• Предправления Вайлдберриз Банка станет экс-зампред ВТБ Георгий Горшков

Бывший зампред ВТБ Георгий Горшков назначен куратором финтех-направления объединенной компании Wildberries-Russ (ООО "РВБ"); после получения согласования ЦБ он также станет председателем правления Вайлдберриз Банка. Об этом сообщила основательница Wildberries Татьяна Ким в своем Telegram-канале.

"Он займется формированием долгосрочной стратегии финтех-направления РВБ, будет курировать Вайлдберриз Банк, развивать банковские продукты и финтех-сервисы для b2c- и b2b-сегментов, а также повышать качество и удобство финансовых услуг", — написала она.

• Экси-банк приобрел акции банка "Оранжевый", став его единственным владельцем

Экси-банк стал владельцем ООО "Терра", которому принадлежит 55,43% долей петербургского банка "Оранжевый", а затем выкупил еще 44,6%, которые находились под контролем ЗПИФ "Мирный", управляемого УК "Надежное управление". В итоге Экси-банк стал единственным владельцем банка "Оранжевый", следует из данных ЕГРЮЛ.

Экси-банк (Экспортно-импортный банк) обслуживает физических и юридических лиц, имеет один дополнительный офис в Санкт-Петербурге, его владельцы не раскрываются. Экси-банк в конце 2024 года стал владельцем 40% долей в микрокредитной компании "Э-финанс", остальные 60% долей принадлежат ООО "МТС Финтех", входящему в экосистему "МТС".

• ВТБ пересмотрит стратегию интеграции БМ-банка из-за решения лондонского суда по "субордам" присоединенного "Открытия"

ВТБ пересмотрит стратегию действий в отношении БМ-банка из-за недавнего решения лондонского суда по субординированным еврооблигациям присоединенного банка ФК "Открытие" (БФКО), сообщил первый зампред правления банка ВТБ Дмитрий Пьянов.

Он отметил, что ключевым является последнее судебное решение по спору, инициированному держателями субординированных облигаций Номос-банка (впоследствии стал частью "Открытия"). Речь идет о выпуске облигаций 2012 года на $500 млн с погашением в 2019 году. Они были списаны из-за финансового оздоровления "Открытия".

Пьянов пояснил, что у БМ-банка нет зарубежной инфраструктуры, куда могли бы прийти победившие в Лондонском суде держатели субординированных бондов, а у ВТБ есть, поэтому группе надо обезопасить свои структуры. Банкир уточнил, что пересмотр стратегии по БМ-банку может касаться не только срока его присоединения, которое намечалось на осень 2026 года.

• Португалия меняет главу ЦБ, на этот пост выдвинут главный экономист ОЭСР Альваро Перейра

Правительство Португалии приняло решение сменить главу Центробанка Мариу Сентену, срок службы которого официально закончился 19 июля. На должность следующего главы ЦБ номинирован 53-летний Альваро Сантуш Перейра, занимающий в настоящее время пост главного экономиста Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), сообщил кабинет министров Португалии.

Сентену провел лишь один срок на посту главы ЦБ. Перейра занимал пост министра экономики Португалии в 2011-2013 годах, на пике долгового кризиса.

• Lion Finance Group обсуждает с HSBC покупку его подразделения HSBC Malta

Международная финансовая группа Lion Finance Group (ранее Bank of Georgia Group) ведет переговоры о приобретении HSBC Malta — мальтийского подразделения HSBC Continental Europe. Однако отмечает, что "нет никакой уверенности в том, что будет достигнуто какое-либо соглашение".

Lion Finance Group (зарегистрирована в Великобритании) в основном осуществляет деятельность через свои ключевые дочерние компании в Грузии и Армении. Она владеет 99,56% акций Bank of Georgia, одного из крупнейших коммерческих банков Грузии, который является головной структурой группы. Bank of Georgia Group Plc в конце марта 2024 года купила Америабанк за $303,6 млн. В настоящее время группе принадлежит 90% его акций.

• Суд по заявлению АСВ арестовал имущество трех экс-руководителей Вестинтербанка в пределах 353 млн рублей

Арбитражный суд Москвы по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) принял меры обеспечения в рамках иска госкорпорации о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей Вестинтербанка. Суд арестовал имущество и денежные средства бывших предправления банка Александра Белякова, члена правления Александра Меркушева и члена совета директоров Николая Дорофеева в пределах 352,8 млн рублей, за исключением денежных средств в размере прожиточного минимума самих граждан и лиц, находящихся на их иждивении. Суд запретил Росрегистрации совершать регистрационные действия в отношении их имущества.

"Принятие обеспечительных мер исключает возможность отчуждения имущества третьим лицам, обеспечивает выявление имущества граждан, надлежащую защиту интересов кредиторов должника, требования которых к ответчикам составляют значительную сумму", — подчеркивается в определении суда.

• Суд по заявлению ЦБ РФ признал лишенный лицензии Промтрансбанк банкротом

Арбитражный суд Башкирии признал лишенный лицензии уфимский Промтрансбанк банкротом и открыл в отношении него конкурсное производство.

Банк России отозвал у Промтрансбанка лицензию на осуществление банковских операций 15 апреля этого года, а также аннулировал лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В мае Нацбанк Башкирии (в структуре Уральского главного управления ЦБ РФ) подал заявление о банкротстве финучреждения. В качестве кандидатуры конкурсного управляющего должника заявлена ГК "Агентство по страхованию вкладов".

Параллельно в суде рассматривается заявление Нацбанка Башкирии о ликвидации уфимского банка. Предварительное рассмотрение дела назначено на 5 августа.

• Апелляция согласилась с привлечением к субсидиарной ответственности ранее контролировавших "Открытие холдинг" лиц

Девятый арбитражный апелляционный суд согласился с определением Арбитражного суда Москвы, который 21 февраля по заявлению конкурсного управляющего "Открытие холдинга" Марии Булатовой привлек солидарно к субсидиарной ответственности по обязательствам АО "Открытие холдинг" ранее контролировавших компанию лиц.

Суд первой инстанции признал доказанным наличие оснований для привлечения к субсидиарной ответственности по обязательствам АО "Открытие холдинг" семи человек и ООО "АБЕ Консалтинг". В число ответчиков вошли в том числе бывшие замгендиректора холдинга Михаил Назарычев, предправления банка "Открытие" Дмитрий Ромаев и экс-гендиректор ООО "АБЕ Консалтинг" Оксана Айсина. Суд тогда приостановил рассмотрение спора в части установления размера ответственности лиц до завершения расчетов с кредиторами.

Арбитражный суд Москвы 3 апреля по заявлению Булатовой арестовал денежные средства и иное имущество Назарычева, Ромаева и Айсиной в пределах суммы 915,7 млрд рублей. Суд также запретил МИ ФНС № 46 по г. Москве совершать регистрационные действия, связанные с реорганизацией, ликвидацией ООО "АБЕ Консалтинг", а также исключением ООО "АБЕ Консалтинг" из Единого государственного реестра юридических лиц.

• Апелляция поддержала прекращение производства по иску АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности ранее контролировавших ПФС-банк лиц

Девятый арбитражный апелляционный суд оставил в силе определение Арбитражного суда Москвы, который 19 февраля прекратил производство по заявлению АСВ о привлечении ранее контролировавших московский банк "Профессионально-техническое сотрудничество" (ПФС-банк) лиц к субсидиарной ответственности в размере 578,6 млн рублей, отклонив жалобу агентства.

В обжалуемом определении суда первой инстанции говорилось, что по состоянию на 1 января 2025 года все требования кредиторов ПФС-банка погашены в полном объеме, что подтверждается открытыми сведениями, которые опубликованы на сайте АСВ. Кроме того, на счете в кредитной организации имеются денежные средства в размере более 9 млн рублей.

• Обвиняемый в особо крупной растрате учредитель банка "Интеркоммерц" арестован заочно

Басманный суд Москвы санкционировал арест учредителя ООО КБ "Интеркоммерц" Павла Крыжановского по делу о присвоении денежных средств в особо крупном размере "на срок 2 месяца с момента его экстрадиции в РФ либо с момента его задержания на территории РФ".  

Крыжановский обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ. Если вина будет доказана, ему грозит до 10 лет заключения. Обвиняемый объявлен в розыск.

• Молдавский банкир Платон заочно приговорен в РФ к 24 годам колонии по делу о выводе 48 млрд рублей

Преображенский районный суд Москвы приговорил молдавского бизнесмена Вячеслава Платона к 24 годам колонии заочно по уголовному делу о выводе более 48 млрд рублей из РФ. Он признан виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных пп. "а", "б" ч. 3 ст. 193.1 УК РФ (совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте на счета нерезидентов с использованием подложных документов). Банкир находится в международном розыске.

В марте текущего года стало известно, что Платон был задержан в Великобритании местными правоохранителями для экстрадиции в Молдавию. В Кишиневе его обвинили в причастности к краже денег из Banca de economii (Сберегательный банк Молдавии), получении и невозврате кредитов примерно на $20 млн.

В 2023 году Тверской суд Москвы уже приговорил Платона к 20 годам колонии заочно по уголовному делу о выводе свыше 126 млрд рублей из РФ.

• Главу департамента кредитования Автовазбанка будут судить за мошенничество

Прокуратура утвердила обвинительное заключение по делу директора департамента кредитования Автовазбанка Юрия Фролова, обвиняемого в мошенничестве на общую сумму 460 млн рублей и легализации денежных средств в размере свыше 180 млн рублей". Дело направлено в суд.

По версии следствия, обвиняемый был в сговоре с председателем совета директоров Автовазбанка Николаем Тараном и президентом банка Еленой Казымовой. С 2013 по 2015 год глава департамента обеспечил выдачу более 30 заведомо невозвратных кредитов аффилированным с ними организациям на сумму более 1,5 млрд рублей.

Также суд заочно рассматривает уголовное дело в отношении Тарана и Казымовой, которые с 2023 года находятся в международном розыске. Они обвиняются по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество), пп. "а", "б" ч. 4 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения преступления), ч. 1 ст. 176 УК РФ (незаконное получение кредита).

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса".