БАНКИ: ОБЗОР 27 МАЯ — 4 ИЮНЯ 2025

• Бывшие топ-менеджеры Бинбанка и Рост банка осуждены на 8 лет колонии за многомиллиардную растрату

Таганский суд Москвы признал бывших топ-менеджеров Бинбанка и Рост банка Кирилла Любенцова и Александра Лукина виновными в особо крупной растрате. Каждому назначено наказание в виде 8 лет лишения свободы с отбыванием в колонии общего режима. Также суд удовлетворил гражданский иск потерпевшего.

По данным прокуратуры Москвы, в сентябре 2015 года Любенцов и Лукин вместе с соучастниками "организовали заключение ОАО "Рост банк" с подконтрольной иностранной организацией кредитного договора на сумму $40 млн, а в сентябре 2017 года — продажу этой же иностранной фирме принадлежащих банку облигаций трех юридических лиц на общую сумму более 8,1 млрд рублей". В ведомстве добавили, что сообщники не собирались исполнять обязательства перед банком по указанным сделкам.

• Власти Испании начали проверку слияния банков BBVA и Sabadell

Правительство Испании приняло решение провести собственную проверку слияния Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) и меньшего конкурента Banco de Sabadell. У властей есть 30 дней для изучения параметров сделки и проведения общественных слушаний по этому вопросу.

BBVA предлагает одну свою акцию и €0,7 денежными средствами за 5,3456 акции Sabadell. В случае успеха объединенная компания может стать одним из крупнейших банков Европы. Испанское правительство не может заблокировать сделку, однако вправе установить более жесткие условия для ее осуществления.

• Суд арестовал имущество трех экс-руководителей Рубанка на сумму более 1 млрд рублей

Арбитражный суд Москвы по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) арестовал имущество трех бывших руководителей Рубанка (Москва) в пределах суммы 1,2 млрд рублей. Арест, в частности, наложен на имущество Дениса Ершова (входил в число совладельцев банка), бывших предправления Дмитрия Земчихина и Олега Рюмина.

Суд также ограничил им выезд за пределы Российской Федерации.

• ВС РФ поддержал взыскание с экс-руководителей банка "Пушкино" 4,3 млрд рублей в пользу АСВ

Верховный суд (ВС) РФ 30 мая встал на сторону АСВ, отказав в рассмотрении жалоб бывших руководителей подмосковного банка "Пушкино" на решение нижестоящих судов о взыскании с них 4,3 млрд рублей убытков.

Суды ранее взыскали убытки с бывших зампредправления банка Алексея Ращупкина в размере 2,3 млрд рублей, солидарно с Ращупкина и зампредправления Павла Чернявского 90 млн рублей, с зампредправления Максима Красникова 845 млн рублей, с Чернявского — 161 млн рублей, солидарно с Чернявского и экс-председателя совета директоров Алексея Коробицына 450 млн рублей, а с экс-председателя правления банка "АБ финанс" (Москва, реорганизован путем присоединения к банку "Пушкино") Ильи Морозовского — 482 млн рублей.

Ранее к субсидиарной ответственности были привлечены акционеры банка "Пушкино" Алексей Алякин и Кирилл Никулин. Потенциальный размер ответственности превышает 22 млрд рублей. Итоговая сумма будет определена после окончания расчетов с кредиторами. Основаниями для привлечения послужили выдача технических кредитов и иные схемы по выводу ликвидных активов из банка.

• Суд привлек к субсидиарной ответственности экс-руководителей Кросна-банка

Арбитражный суд Москвы частично удовлетворил заявление Агентства по страхованию вкладов, решив привлечь к субсидиарной ответственности по обязательствам московского Кросна-банка его бывших председателя правления Ольгу Щербакову и члена правления Валерию Саттарову, но приостановил производство в части определения размера их ответственности до окончания расчетов с кредиторами.

Помимо этого, суд привлек к субсидиарной ответственности по обязательствам банка его бывшего бенефициара Шамиля Мутаева, однако определение размера ответственности Мутаева также приостановлено до окончания расчетов с кредиторами.

При этом суд отказал агентству в привлечении к субсидиарной ответственности бывших членов совета директоров банка Светланы Ганыч, Артема Кузнецова, Натальи Филатовой и Юрия Смирнова, а также членов правления Ольги Хасановой, Дмитрия Смирнова и Елены Дмитриевой.

Также суд отказал АСВ в удовлетворении другого заявления — о взыскании с ранее контролировавших банк шести лиц 32,9 млн рублей убытков. Этот иск был заявлен к бывшему предправления банка Андрею Юдину, членам правления Дмитриевой, Дмитрию Смирнову, членам совета директоров Антону Романовскому, Ирине Косаревой и Юрию Пулинцу.

Ранее Арбитражный суд Москвы 25 декабря 2024 года по заявлению АСВ запретил семи бывшим руководителям Кросна-банка Дмитриевой, Юрию и Дмитрию Смирновым, Хасановой, Кузнецову, Филатовой и Ганыч выезжать за пределы России.  

• Подтвержденный долг бывшего банкира Мотылева возрос на 81 млн рублей

Арбитражный суд Москвы включил в реестр кредиторов бывшего банкира Анатолия Мотылева требование Федеральной налоговой службы (ФНС) России в лице инспекции ФНС №9 по Москве в размере 80,7 млн рублей. Подробности дела пока не опубликованы.

Ранее сообщалось, что Арбитражный суд Москвы в феврале 2018 года признал Мотылева банкротом. В реестр должника на тот момент были включены требования 16 кредиторов на общую сумму 23,5 млрд рублей. Общая сумма требований кредиторов к Мотылеву оценивается в 40 млрд рублей. Также он признан банкротом на территории Великобритании и Швейцарии по решению английского суда, американский суд подтвердил английское разбирательство и дал представителям конкурсного управляющего Мотылева право реализовать активы должника на территории США.

Мотылев, доведя до санации банк "Глобэкс" в 2008 году, получил контроль над группой банков и негосударственных пенсионных фондов, которые впоследствии лишились лицензии. Следственный комитет РФ расследует в отношении него два уголовных дела о мошенничестве в особо крупном размере. Одно касается банка "Российский кредит", "дыра" в котором составляет более 126 млрд рублей, а другое — о выдаче заведомо невозвратного кредита на 700 млн рублей "М банком".

• Кассация согласилась с законностью отзыва лицензии у банка "Гефест"

Арбитражный суд Московского округа оставил в силе решение судов нижестоящих инстанций о законности отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских операций у банка "Гефест" (Тверская область, г. Кимры), следует из картотеки суда.

"Гефест" просил суд обязать Банк России "устранить допущенные нарушения прав и законных интересов заявителя путем возобновления действия лицензии". Ранее Девятый арбитражный апелляционный суд оставил в силе решение Арбитражного суда Москвы, который отказал в признании незаконным приказа ЦБ РФ от 28 февраля 2024 года об отзыве у "Гефеста" лицензии.

Как отмечалось в пресс-релизе ЦБ, банк "Гефест" нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков. Кроме этого, кредитная организация допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

• ВС РФ поддержал отказ включить требование Инвестбанка в размере 549 млн рублей в реестр экс-зампреда ЦБ РФ Корищенко

Верховный суд (ВС) РФ отказал Инвестбанку в лице АСВ в пересмотре заявления о включении в реестр кредиторов бывшего заместителя председателя ЦБ РФ Константина Корищенко 549,3 млн рублей долга перед банком.

Суд постановил, что оснований для пересмотра обжалуемых судебных актов в кассационном порядке по доводам жалобы не установлено. Ранее суды трех инстанций также отказали АСВ в восстановлении срока для подачи заявления о включении долга в реестр, но признали требование банка обоснованным и "подлежащим удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр".

Корищенко занимал пост зампреда ЦБ РФ в 2002-2008 годах, параллельно возглавлял совет директоров Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ), в 2008-2010 годах был президентом ММВБ, в 2010-2012 годах руководил российским офисом Merrill Lynch, в 2012-2013 годах работал в Инвестбанке, который в итоге был лишен лицензии. Корищенко и экс-руководитель ряда офшорных компаний бизнесмен Максим Пальчун обвинялись в растрате принадлежащих банку ценных бумаг, совершенной организованной группой в особо крупном размере. Ущерб от их действий составил 1,4 млрд рублей. Суд назначил им по 7 лет колонии общего режима и штрафам по 1 млн рублей в качестве наказания, но они были освобождены в зале суда за истечением сроков давности.

Кроме того, с обоих осужденных суд по иску о возмещении материального ущерба солидарно взыскал в пользу госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" 549 млн 250 тыс. 300 рублей, а Корищенко запретили выезжать из России. Также он был признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него была открыта процедура реализации имущества.

• АСВ снова не добилось привлечения к субсидиарной ответственности 13 экс-руководителей банка "Регнум"

Агентство по страхованию вкладов снова не смогло добиться привлечения к субсидиарной ответственности 13 бывших руководителей московского банка "Регнум". В определении Арбитражного суда Москвы говорится, что "приведенные заявителем обстоятельства, по своей природе не являются вновь открывшимися, в удовлетворении заявления о пересмотре судебного акта по вновь открывшимся обстоятельствам следует отказать. Кроме того, судом установлено, что заявителем пропущен срок для подачи заявления о пересмотре судебного акта по вновь открывшимся обстоятельствам".

Ранее сообщалось, что АСВ просило привлечь к ответственности 14 бывших руководителей банка на сумму 790,2 млн рублей. Среди ответчиков — бывшие члены совета директоров Роман Соболев (председатель), Ольга Соболева, Михаил Бенецкий и Олег Маклашов, а также члены правления Айрат Хасанов (председатель), Владимир Панкин, Ольга Скрыкова, Амалия Алексанян и Сергей Колесов.

Арбитражный суд Московского округа 18 марта 2024 года подтвердил решение судов нижестоящих инстанций о привлечении по иску АСВ к субсидиарной ответственности лишь бывшего председателя правления Хасанова.

• Суд продлил процедуру банкротства экс-совладельца ПСБ Алексея Ананьева на шесть месяцев

Арбитражный суд Москвы продлил процедуру банкротства бывшего совладельца Промсвязьбанка (ПСБ) Алексея Ананьева на шесть месяцев, финансовый управляющий должен "принять меры к завершению процедуры реализации имущества в указанный срок". Отчет о проделанной работе должен быть представлен в суд к 17 ноября 2025 года.

В случае непредставления затребованных документов судом будет рассмотрен вопрос о наложении штрафа, а также может быть вынесено частное определение в отношении арбитражного управляющего, которое будет направлено в СРО и в управление Росреестра по Москве, отмечается в определении суда.  

Финансовым управляющим Ананьева утвержден Игорь Минаев. Он сообщал, что в реестр кредиторов должника включены требования четырех кредиторов на сумму 204,4 млрд рублей. Кредиторы — ПСБ, банк "Траст", ВТБ и налоговый орган. По его словам, размер активов Ананьева намного меньше задолженности. Собрание кредиторов проголосовало за признание экс-банкира банкротом.

• Апелляция поддержала отказ взыскать с "Тройка-Д банка" и четырех физлиц 1,5 млрд рублей по иску ЦБ РФ

Девятый арбитражный апелляционный суд оставил в силе решение Арбитражного суда Москвы, который 15 января отклонил иск ЦБ РФ, заявленный в интересах банка "Траст", о взыскании с признанного банкротом московского "Тройка-Д банка" и четырех человек 1,5 млрд рублей убытков, причиненных действиями контролирующих лиц Вокбанка, который санировался "Тройка-Д банком".

Первоначально 30 марта 2022 года ЦБ РФ подал иск в интересах АО "Московский индустриальный банк", но позднее суд произвел процессуальную замену по делу с АО "Московский индустриальный банк" на правопреемника — ПАО "Национальный банк "Траст".

Ответчиками по иску, кроме банка в лице Агентства по страхованию вкладов ( АСВ, конкурсный управляющий), стали его совладелец Жомарт Ертаев, бывший финансовый директор банка Вячеслав Гурьянов, Дмитрий Шилин и Андрей Римский.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Тройка-Д банка" в 2019 году. По данным регулятора, банк допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, кредитная организация занижала величину необходимых к формированию резервов. Банк России также аннулировал лицензию банка на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

При подготовке настоящего обзора были использованы материалы "Интерфакса".