Британский регулятор оштрафовал строительное общество на £44 млн за плохую систему мер против финансовых преступлений
Управление по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) оштрафовало британское строительное общество, функционирующее как кооперативный банк, Nationwide Building Society на £44 млн за плохую систему мер против финансовых преступлений. Об этом сообщается на официальном сайте ведомства.
С октября 2016 года по июль 2021-го у Nationwide Building Society были неэффективные системы проверки и оценки рисков текущих счетов всех его клиентов и мониторинга их транзакций. При этом организация знала, что некоторые ее клиенты используют свои личные счета для предпринимательской деятельности, нарушая условия, потому что сообщество не предлагало счета для бизнеса, у него не было правильных процессов для управления рисками финансовых преступлений, связанных с предпринимательской деятельностью.
"Это означало, что Nationwide Building Society не могло эффективно идентифицировать, оценивать, отслеживать или управлять рисками отмывания денег среди своих клиентов, работающих по текущим счетам. Не знало точной информации о клиентах, у которых был высокий риск финансовых преступлений", — отметили в FCA.
Например, в одном случае организация не смогла идентифицировать клиента, использующего личные счета для получения мошеннических платежей, и тот в итоге получил 24 перевода на общую сумму £27,3 млн в течение 13 месяцев, £26,01 млн из которых поступили в течение восьми дней. Правительству Великобритании удалось взыскать £26,5 млн с его счетов, но примерно £800 тыс. все еще не возвращены.
Nationwide Building Society была осведомлена о недостатках в своих системах и средствах контроля и провела работу по улучшению положения, отметили в FCA. Однако своевременно устранить эти недостатки не удалось, и в итоге организация начала масштабную программу трансформации контроля за финансовыми преступлениями лишь в июле 2021 года.
За нарушения Nationwide Building Society было изначально оштрафовано на £62 млн 969 тыс. 297, но общество согласилось решить вопросы и получило право на скидку в 30% — общий штраф составил £44 млн 078 тыс. 500.