Две трети выявленных в СФО в 2018г нелегальных кредиторов маскировались под микрофинансовые структуры — ЦБ
Сибирское главное управление (ГУ) Банка России в 2018 году выявило в регионах СФО 165 нелегальных кредиторов, 70% из них в названиях пытались выдать себя за микрофинансовые организации, сообщила пресс-служба управления Центробанка.
"70% выявленных специалистами Сибирского ГУ Банка России "черных кредиторов" незаконно использовали в названии словосочетания "микрокредитная компания" или "микрофинансовая компания". Эти компании были исключены из государственного реестра МФО (микрофинансовых организаций — ред.), однако не изменили свое наименование, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков", — говорится в сообщении.
Как уточнили "Интерфаксу" в Сибирском ГУ ЦБ, всего в России в 2018 году выявили 2,29 тыс. нелегальных кредиторов, что в 1,7 раза больше, чем годом ранее. Статистика по федеральным округам в 2017 году не подсчитывалась.
По данным Центробанка, каждый десятый выявленный нелегальный кредитор незаконно организовал выдачу займов с привлечением средств материнского капитала. Подобные схемы были зафиксированы в Новосибирской области, Алтайском крае, республиках Хакасия, Алтай и Тува. В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая "целевые займы", обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались средствами материнского капитала. Клиенты, которые решились на такие незаконные схемы, впоследствии получали сумму материнского капитала за вычетом комиссии нелегальному кредитору в размере до 15%.
"Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога. Также нелегальные кредиторы используют незаконные методы взыскания долгов", — приводит пресс-служба слова начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрея Шепелева.
Кроме того, в регионах Сибири в прошлом году выявили две организации с признаками финансовой пирамиды. В отношении них правоохранительные органы проводят проверку.
В целом, по информации ЦБ, в 60% выявленных случаев правоохранительные органы уже приняли необходимые меры, в отношении остальных продолжаются проверки.
В статистические данные по СФО включены Забайкальский край и республика Бурятия, которые с ноября 2018 года относятся к Дальневосточному федеральному округу.