FCA оштрафовала Barclays на £42 млн за недостаточный контроль рисков финансовых преступлений

В первом случае Barclays Bank UK PLC не проверил в достаточной мере информацию о рисках отмывания средств при открытии клиентского счета для WealthTek. Как отмечает FCA, банк мог бы проверить Реестр финансовых услуг и установить, что WealthTek не имела разрешения хранить клиентские средства. В результате клиенты перевели на счет £34 млн. Barclays согласился на добровольную выплату £6,3 млн клиентам WealthTek для компенсации недополученных средств.

Кроме того, в декабре 2024 года основной партнер WealthTek был обвинен FCA по нескольким уголовным статьям, включая отмывание денег и мошенничество.

Во втором случае Barclays Bank PLC был оштрафован на £39,3 млн за недостаточный мониторинг рисков отмывания средств при обслуживании компании Stunt & Co. За год компания получила £46,8 млн от Fowler Oldfield, известной схемы по отмыванию денег. Несмотря на предупреждения правоохранительных органов и полицейские рейды, Barclays продолжал предоставлять услуги Stunt & Co, что способствовало движению криминальных средств.

Совместный исполнительный директор FCA по правоприменению и надзору за рынками Тереза Чеймберс заявила:

"Последствия слабого контроля финансовых преступлений реальны — они позволяют преступникам отмывать доходы и обманывать потребителей. Банки должны нести ответственность и оперативно реагировать на очевидные риски".

Barclays продолжает реализацию масштабной программы по улучшению системы контроля за отмыванием средств. Борьба с финансовыми преступлениями остается одним из приоритетов FCA в рамках надзорной стратегии для розничных банков на 2024 год.