Герман Негляд: криптовалюты и дропперство остаются ключевыми угрозами финансовой безопасности
17 апреля в Совете Федерации прошел круглый стол на тему "Укрепление национальной и международной финансовой безопасности" под председательством заместителя Председателя Совета Федерации Николая Журавлева. В дискуссии участвовали представители Минфина России, Банка России, Следственного комитета, Генпрокуратуры, кредитных организаций и вузов.
Статс-секретарь – заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд выступил с докладом, в котором обозначил приоритетные направления развития антиотмывочной системы. Он отметил значимость конструктивного взаимодействия между государством и частным сектором, подчеркнув, что "выстраивание работы в синергии комплаенс и антифрод систем, в частности за счет интенсификации обмена данными", должно стать приоритетом для участников финансового рынка.
По словам Негляда, в 2024 году удалось существенно повысить устойчивость финансовой системы: доля кредитных организаций повышенного уровня риска была снижена, а объемы бюджетных средств, проходящих через такие учреждения, уменьшились в 2,5 раза.
Среди ключевых угроз он назвал использование криптовалют в преступных целях, вовлечение граждан в теневой сектор экономики — включая дропперство. Кроме того, он отметил международные риски: деятельность криминальных сообществ, кибермошенничество, незаконный оборот наркотиков, терроризм, экстремизм и коррупцию. В этой связи он акцентировал внимание на необходимость соблюдения рекомендаций FATF и конвенций ООН.
Негляд также рассказал о ряде законодательных инициатив, в частности:
- о создании государственной информационной системы по противодействию правонарушениям с использованием информационно-коммуникационных технологий;
- о новом механизме временного приостановления финансовых операций по решению Росфинмониторинга при подозрении в отмывании преступных доходов.
С 15 мая 2025 года на банки и микрофинансовые организации будут возложены дополнительные обязанности. Среди них — предотвращение заключения кредитных договоров без добровольного согласия клиента и ограничение на внесение наличных средств на счета третьих лиц с использованием токенизированных платежных карт.