Минфин подготовил поправки в УК об ответственности для иностранных банков
Минфин подготовил поправки в Уголовный кодекс, которые устанавливают ответственность и контроль за деятельностью иностранных банков на территории России. Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила этот проект, пишут "Ведомости".
Авторы инициативы предлагают добавить новую статью об уголовной ответственности за незаконное воспрепятствование деятельности временной администрации, назначенной в филиал иностранного банка — 195.1 УК РФ. Также, по данным газеты, Минфин предлагает расширить состав фальсификации финансовых документов (ст. 172.1 УК РФ) — теперь он будет охватывать заведомо недостоверное отражение информации в отчетности филиала иностранного банка, если это сделано для сокрытия признаков несостоятельности или оснований для отзыва лицензии. Таким же образом дополнится состав незаконных валютных операций (ст. 193.1 УК РФ), распространив ответственность на случаи представления подложных документов именно филиалу иностранного банка, выступающему в роли агента валютного контроля.
Председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев отмечает, что эти поправки являются важной мерой для обеспечения эффективности процедур финансового оздоровления и банкротства, она устранит существующий правовой пробел, приравнивая филиалы иностранных банков к российским финансовым организациям в ключевых составах преступлений экономической сферы. По его словам, предложенные поправки устанавливают единые стандарты отчетности и контроля независимо от национальной принадлежности банка. Груздев считает, что эта инициатива усилит контрольные и надзорные полномочия российских госорганов — Банка России, Росфинмониторинга, правоохранительных структур — в отношении таких филиалов, минимизирует возможности для злоупотреблений и сокрытия реального финансового положения, обеспечит механизм противодействия незаконным мерам со стороны их руководства в кризисных ситуациях.
Напомним, что с 1 сентября 2024 года иностранные банки получили право открыть один филиал на территории России, а с 1 января 2026-го — два филиала: один на территории опережающего развития и один в остальных регионах. До принятия закона в 2024-го иностранные банки в России могли иметь только "дочек" и представительства.
Лицензию на осуществление деятельности филиалам иностранных банков выдает ЦБ. Минимальный гарантийный депозит филиалов, которые зарубежные банки могут открывать в России, составляет 1 млрд рублей.
При этом филиалы иностранных кредитных организаций ограничены в банковских операциях в РФ: они могут открывать и вести банковские счета юридических лиц, переводить денежные средства по их поручению, в том числе банков-корреспондентов, проводить инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание, осуществлять переводы денежных средств без открытия счетов и заниматься куплей-продажей валюты, однако не могут кредитовать или привлекать депозиты от граждан, а также открывать им счета.
Однако пока ни один филиал иностранного банка не начал работу в России.