НСПК готовит меры борьбы с хищениями средств через контроль банковских операций
На технологической конференции НСПК представители платежной системы изложили ряд новых мер по борьбе с мошенничеством, в частности, контроль доли дропперских счетов в банке и процента мошеннических операций в системе быстрых платежей (СБП), пишет "Коммерсантъ".
Так, в третьем квартале 2025 года запустят программу контроля, по которой для каждого банка будет рассчитываться показатель мошенничества в СБП. В ней 1 базисный пункт (б.п.) будет приравнен к 0,01% мошеннических операций от общего объема трансакций. Если у банка показатель будет превышать 5 б. п., он попадает в программу НСПК по борьбе с мошенничеством на срок не менее пяти месяцев с перспективой штрафных санкций. По словам замдиректора операционно-технологического департамента НСПК Георгия Дорофеева, в случае, "если участник СБП превысил данный уровень неправомерных операций, то совместно с ним разрабатывается план по оптимизации систем управления рисками и антифрод-мониторинга для более качественного выявления и предотвращения неправомерных операций".
Также до конца года начнет рассчитываться и индекс "дропов" (карточных счетов, используемых для дробления и вывода похищенных средств), учитывающий количество использованных мошеннических счетов. Для банков с высоким индексом также разработают программу для исправления ситуации.
Вместе с тем для банков, заблокировавших перевод похищенных мошенниками средств, предлагается ввести премии в рамках сервиса "Добрая воля". НСПК собирается вынести это предложение на совет участников и пользователей платежного рынка.
Независимый эксперт на рынке платежных карт Дмитрий Вишняков считает, что "все эти расчеты и коэффициенты не будут настолько эффективными, как, например, система нулевой ответственности потребителя за мошенничество", когда банк будет нести 100% ответственности за мошенничество, если он будет "осуществлять такие операции и не владеть информацией о конечном получателе средств".