OFSI опубликовало отчет о нарушении санкций Vanquis Bank
Управление по реализации финансовых санкций Великобритании (OFSI, HM Treasury) сообщило о нарушении правил Vanquis Bank Limited. Банк на восемь дней задержал блокировку счета клиента, внесенного в санкционный список по режиму противодействия терроризму, что позволило ему снять £200 наличными и совершить покупку на £8,99.
OFSI квалифицировало инцидент как "умеренно серьезный", но отказалось от штрафа, ограничившись публикацией отчета. Ведомство отметило, что несмотря на небольшие суммы, доступ к средствам после введения ограничений создает риск финансирования терроризма. Среди отягчающих обстоятельств указаны предварительное предупреждение банка о грядущем внесении клиента в список и задержка в восемь дней с блокировкой счета.
Vanquis Bank заявил, что задержка связана с нехваткой сотрудников в подразделении первичной проверки, часть которых была временно переведена на устранение последствий другого сбоя в системе мониторинга. Лишь на восьмой день банк подтвердил совпадение и ограничил доступ к счету, а спустя еще пять дней сообщил о нарушении в OFSI.
Регулятор добавил, что компания добровольно раскрыла информацию о нарушении и сотрудничала в расследовании, что учтено как смягчающий фактор. OFSI подчеркнуло необходимость оперативной реакции на санкционные уведомления и наличия устойчивых процедур комплаенса.